Сравнение FNB vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

FNB9

31OZK

F.N.B. Corporation (FNB) и Bank OZK (OZK) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 10.80 у FNB (разница составляет 30.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 8.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у FNB — 21.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3.77% vs 2.74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 43/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 31:9 в пользу OZK. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

FNBOZK

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у FNB — 10.80). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 2.31. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA OZK — 4.41, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OZK — 11.63%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая FNB (21.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0.61, у OZK — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBOZK

Показатель	FNB	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	7.56
P/B	0.93	0.87
P/S	2.31	1.88
PEG	0.37	15.47
EV/EBITDA	13.58	4.41
Рентабельность
ROE	8.77%	11.63%
ROA	1.16%	1.70%
Валовая маржа	63.39%	55.80%
Операц. маржа	25.69%	32.97%
Чистая маржа	21.63%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	0.13
Текущая ликв.	0.21	5.36
Быстрая ликв.	0.21	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	3.77%
Коэфф. выплат	29.54%	30.57%
EPS	$1.62	$6.39
Балансовая стоим.	$18.86	$55.64

Технический анализ

OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, FNB — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNB — 51.2 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNB и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.2% и +3.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16.7 (нет тренда), OZK — 15.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.18).

FNBOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	51.19	54.65
Stochastic %K	41.11	65.12
CCI (20)	-57.39	4.45
MFI	39.50	41.81
Williams %R	-58.89	-34.88
MACD гистограмма	-0.07	-0.11
Momentum (10)	-0.65	-0.84
Тренд
ADX	16.70	15.83
Цена vs EMA 9	+0.77%	+1.60%
Цена vs EMA 20	+0.31%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+2.21%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+4.47%	+0.75%
Объём
CMF	-0.20	0.04
Volume Ratio	71.19	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.18	0.95
ATR %	2.24%	2.26%
Sharpe (1г)	0.73	0.09
RS Rating	63.00	43.00
52w от хая	-8.36	-10.01
BB ширина	6.46	5.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FNB — 2,69 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FNB	OZK
Выручка	2,69 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$1.57	$6.21
Операц. Cash Flow	482 млн $	837,73 млн $
Free Cash Flow	376 млн $	731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNB — 2.74%, OZK — 3.77%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	OZK
Див. доходность	2.74%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.25	$0.93
Коэфф. выплат	29.54%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNB — ноябре (+6.98%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7.08%), OZK — март (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7.33% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Bank OZK?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 10.80. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FNB или OZK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FNB — 8.77%, OZK — 11.63%. Преимущество у OZK.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Bank OZK?

Выручка FNB за TTM — 2,69 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. OZK генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FNB или OZK?

Чистая маржа FNB — 21.63%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или OZK?

Технический скоринг: FNB — 43/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или OZK?

Однозначного ответа нет. Счёт 9:31 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией