Сравнение FNB vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 8,47 (у FNB — 11,22). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA OZK — 4,72, у FNB — 11,54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OZK — 11,21%, у FNB — 8,94%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 27,86%, опережая FNB (22,31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNB — 0,39, у OZK — 0,07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNB | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,22 | 8,47 | |
| P/B | 0,98 | 0,92 | |
| P/S | 2,49 | 2,26 | |
| PEG | 0,35 | -4,04 | |
| EV/EBITDA | 11,54 | 4,72 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,94% | 11,21% | |
| ROA | 1,19% | 1,66% | |
| Валовая маржа | 64,41% | 62,55% | |
| Операц. маржа | 26,49% | 38,32% | |
| Чистая маржа | 22,31% | 27,86% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,39 | 0,07 | |
| Текущая ликв. | 0,16 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,16 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,58% | 3,62% | |
| Коэфф. выплат | 36,40% | 31,66% | |
| EPS | $1,71 | $6,15 | |
| Балансовая стоим. | $19,31 | $55,89 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FNB — 50,7 (нейтральная зона), OZK — 52,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNB и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,8% и +1,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FNB — 16,5 (нет тренда), OZK — 15,7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OZK стабильнее (0,70 vs 0,89).
| Индикатор | FNB | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,73 | 52,52 | |
| Stochastic %K | 43,01 | 62,75 | |
| CCI (20) | -63,40 | 11,59 | |
| MFI | 49,88 | 38,79 | |
| Williams %R | -56,99 | -37,25 | |
| MACD гистограмма | -0,03 | 0,01 | |
| Momentum (10) | -0,08 | 1,08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,49 | 15,70 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,48% | -0,11% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,17% | +0,34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,80% | +1,53% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,54% | +7,50% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,30 | 0,01 | |
| Volume Ratio | 40,31 | 54,07 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,89 | 0,70 | |
| ATR % | 1,89% | 1,98% | |
| Sharpe (1г) | 0,94 | 0,25 | |
| RS Rating | 64,00 | 44,00 | |
| 52w от хая | -3,14 | -4,19 | |
| BB ширина | 3,73 | 5,37 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FNB — 2,69 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FNB растёт быстрее по выручке: +4,90% год к году против +1,10% у OZK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNB — 376 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNB | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,69 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.90% | +1.10% | |
| Чистая прибыль | 565,39 млн $ | 715,48 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.60% | -0.10% | |
| EPS (TTM) | $1,57 | $6,21 | |
| Операц. Cash Flow | 482 млн $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 376 млн $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNB — 2,58%, OZK — 3,62%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNB — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 36,40%, OZK — 31,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNB | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,58% | 3,62% | |
| Годовые дивиденды | $0,38 | $1,41 | |
| Коэфф. выплат | 36,40% | 31,66% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,56% | 4,48% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNB — ноябре (+6,98%), для OZK — ноябре (+8,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNB — март (-7,08%), OZK — март (-8,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7,99% против +6,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — FNB или OZK?
Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Bank OZK?
У кого выше маржинальность — FNB или OZK?
Какая акция лучше по технике — FNB или OZK?
Что лучше купить — FNB или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией