Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FNB vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

FNB16

22KEY

FNB против KEY — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 3,6× (24,53 млрд $ vs 6,75 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 11,22 vs 13,14 у KEY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала KEY составляет 10,12%, что превышает показатель FNB (8,94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 22,31% против 19,37% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3,61%, у FNB — 2,58%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FNB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, KEY — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. KEY побеждает по числу метрик: 22 против 16 у FNB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

$18,97

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

6.3

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

KeyCorp

KEYNYSE

$22,73+$0,07 (+0,31%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 24,53 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

6.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FNBKEY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 11,22 против 13,14 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0,98 против 1,23. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 11,54 vs 19,70. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,12% против 8,94% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 22,31%, KEY — 19,37%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0,39, KEY — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBKEY

Показатель	FNB	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	11,22	13,14
P/B	0,98	1,23
P/S	2,49	2,34
PEG	0,35	0,00
EV/EBITDA	11,54	19,70
Рентабельность
ROE	8,94%	10,12%
ROA	1,19%	1,06%
Валовая маржа	64,41%	64,48%
Операц. маржа	26,49%	18,05%
Чистая маржа	22,31%	19,37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,39	0,74
Текущая ликв.	0,16	0,35
Быстрая ликв.	0,16	0,35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,58%	3,61%
Коэфф. выплат	36,40%	38,67%
EPS	$1,71	$1,90
Балансовая стоим.	$19,31	$18,48

Технический анализ

Техническая картина в пользу FNB: скоринг 62/100 vs 39/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNB — 50,7, KEY — 48,4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 1,8%, KEY на 0,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16,5 (нет тренда), KEY — 18,2 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 0,87, FNB — 0,89. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNBKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	50,73	48,38
Stochastic %K	43,01	48,97
CCI (20)	-63,40	-63,28
MFI	49,88	44,59
Williams %R	-56,99	-51,03
MACD гистограмма	-0,03	-0,03
Momentum (10)	-0,08	0,08
Тренд
ADX	16,49	18,20
Цена vs EMA 9	-0,48%	-0,29%
Цена vs EMA 20	-0,17%	-0,51%
Цена vs SMA 50	+1,80%	+0,26%
Цена vs SMA 200	+8,54%	+9,13%
Объём
CMF	0,30	-0,06
Volume Ratio	40,31	45,36
Волатильность и статистика
Beta	0,89	0,87
ATR %	1,89%	2,04%
Sharpe (1г)	0,94	0,89
RS Rating	64,00	63,00
52w от хая	-3,14	-5,55
BB ширина	3,73	7,39

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KEY — +23,60%, FNB — +4,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNB	KEY	Лидер
Выручка	2,69 млрд $	11,19 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.90%	+23.60%
Чистая прибыль	565,39 млн $	1,83 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+21.60%	—	—
EPS (TTM)	$1,57	$1,53
Операц. Cash Flow	482 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	376 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNB платит 2,58%, KEY — 3,61%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 36,40%, KEY — 38,67%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	KEY
Див. доходность	2,58%	3,61%
Годовые дивиденды	$0,38	$0,61
Коэфф. выплат	36,40%	38,67%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-4,56%	-3,24%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,98%), KEY — в ноябре (+8,65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNB — март (-7,08%), для KEY — март (-9,06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11,70% против +7,99%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2,0

+0,5

-7,1

+1,8

-1,0

+0,8

+1,4

+0,4

-1,2

+4,3

+7,0

-0,9

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (11,22 vs 13,14), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNB или KEY?

ROE FNB — 8,94%, KEY — 10,12%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2,58%, KEY — 3,61%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или KeyCorp?

По объёму выручки: FNB — 2,69 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNB или KEY?

Чистая маржа FNB — 22,31%, KEY — 19,37%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или KEY?

Технический скоринг: FNB — 62/100, KEY — 39/100. FNB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик FNB выигрывает 16, KEY — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией