Сравнение FNB vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

FNB12

25KEY

FNB против KEY — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 3.7× (23,30 млрд $ vs 6,22 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 11.93 у KEY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала KEY составляет 9.74%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у FNB — 2.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 41/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. KEY побеждает по числу метрик: 25 против 12 у FNB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FNBKEY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 11.93 у KEY (разница составляет 9.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 13.58 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9.74% против 8.77% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0.61, KEY — 0.85. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBKEY

Показатель	FNB	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	11.93
P/B	0.93	1.16
P/S	2.31	2.07
PEG	0.37	0.00
EV/EBITDA	13.58	15.63
Рентабельность
ROE	8.77%	9.74%
ROA	1.16%	1.03%
Валовая маржа	63.39%	64.18%
Операц. маржа	25.69%	22.20%
Чистая маржа	21.63%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	0.85
Текущая ликв.	0.21	0.42
Быстрая ликв.	0.21	0.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	3.83%
Коэфф. выплат	29.54%	53.85%
EPS	$1.62	$1.79
Балансовая стоим.	$18.86	$18.43

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 41/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FNB — 50.1, KEY — 51.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FNB на 1.7%, KEY на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), KEY — 18.7 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 1.08, FNB — 1.19. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNBKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	50.11	51.37
Stochastic %K	36.67	41.50
CCI (20)	-46.62	-62.00
MFI	44.17	44.86
Williams %R	-63.33	-58.50
MACD гистограмма	-0.06	-0.10
Momentum (10)	-0.44	-0.82
Тренд
ADX	16.39	18.74
Цена vs EMA 9	+0.34%	+0.88%
Цена vs EMA 20	-0.03%	+0.32%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.55%
Цена vs SMA 200	+4.04%	+8.54%
Объём
CMF	-0.18	-0.18
Volume Ratio	78.12	65.62
Волатильность и статистика
Beta	1.19	1.08
ATR %	2.18%	2.17%
Sharpe (1г)	0.86	0.95
RS Rating	63.00	68.00
52w от хая	-8.67	-8.07
BB ширина	6.38	7.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNB	KEY
Выручка	2,69 млрд $	11,19 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$1.57	$1.53
Операц. Cash Flow	482 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	376 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, KEY — 3.83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	KEY
Див. доходность	2.74%	3.83%
Годовые дивиденды	$0.25	$0.41
Коэфф. выплат	29.54%	53.85%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-10.77%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), KEY — в ноябре (+8.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNB — март (-7.08%), для KEY — март (-9.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11.54% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или KeyCorp?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (10.80 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNB или KEY?

ROE FNB — 8.77%, KEY — 9.74%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, KEY — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или KeyCorp?

По объёму выручки: FNB — 2,69 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNB или KEY?

Чистая маржа FNB — 21.63%, KEY — 17.35%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или KEY?

Технический скоринг: FNB — 41/100, KEY — 38/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FNB выигрывает 12, KEY — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией