Сравнение FNB vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

FNB19

18HBAN

FNB против HBAN — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации HBAN крупнее в 4.0× (25,09 млрд $ vs 6,22 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 13.40. Премия к оценке HBAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала HBAN составляет 8.82%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность HBAN составляет 3.92%, у FNB — 2.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FNB набирает 41 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FNBHBAN

Фундаментальный анализ

FNB торгуется с P/E 10.80, тогда как HBAN — с P/E 13.40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) HBAN оценён ниже: 1.89 против 2.31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 13.58 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.82% против 8.77% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FNB — 0.61, HBAN — 0.72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNBHBAN

Показатель	FNB	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	10.80	13.40
P/B	0.93	0.91
P/S	2.31	1.89
PEG	0.37	8.78
EV/EBITDA	13.58	16.20
Рентабельность
ROE	8.77%	8.82%
ROA	1.16%	0.77%
Валовая маржа	63.39%	62.65%
Операц. маржа	25.69%	20.17%
Чистая маржа	21.63%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.61	0.72
Текущая ликв.	0.21	20.08
Быстрая ликв.	0.21	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.74%	3.92%
Коэфф. выплат	29.54%	47.76%
EPS	$1.62	$1.18
Балансовая стоим.	$18.86	$17.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу FNB: скоринг 41/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FNB — 50.1, HBAN — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FNB выше на 1.7%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FNB выше SMA 200 (+4.0%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу FNB. Сила тренда по ADX: FNB — 16.4 (нет тренда), HBAN — 23.3 (слабый тренд). Волатильность: бета HBAN — 1.09, FNB — 1.19. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FNBHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNB	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	50.11	46.57
Stochastic %K	36.67	42.11
CCI (20)	-46.62	-45.89
MFI	44.17	33.57
Williams %R	-63.33	-57.89
MACD гистограмма	-0.06	-0.04
Momentum (10)	-0.44	-0.34
Тренд
ADX	16.39	23.26
Цена vs EMA 9	+0.34%	+0.59%
Цена vs EMA 20	-0.03%	-0.67%
Цена vs SMA 50	+1.71%	-0.87%
Цена vs SMA 200	+4.04%	-5.11%
Объём
CMF	-0.18	-0.04
Volume Ratio	78.12	80.49
Волатильность и статистика
Beta	1.19	1.09
ATR %	2.18%	2.38%
Sharpe (1г)	0.86	-0.10
RS Rating	63.00	37.00
52w от хая	-8.67	-18.55
BB ширина	6.38	11.03

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FNB генерирует 2,69 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FNB — 565,39 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: FNB генерирует 376 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FNB	HBAN
Выручка	2,69 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	565,39 млн $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$1.57	$1.41
Операц. Cash Flow	482 млн $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	376 млн $	2,28 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FNB платит 2.74%, HBAN — 3.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FNB платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNB — 29.54%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FNB	HBAN
Див. доходность	2.74%	3.92%
Годовые дивиденды	$0.25	$0.31
Коэфф. выплат	29.54%	47.76%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.23%	-12.52%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FNB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.98%), HBAN — в ноябре (+7.30%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FNB — март (-7.08%), для HBAN — март (-8.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9.11% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — F.N.B. Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (10.80 vs 13.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FNB или HBAN?

ROE FNB — 8.77%, HBAN — 8.82%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у F.N.B. Corporation и Huntington Bancshares Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNB — 2.74%, HBAN — 3.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — F.N.B. Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?

По объёму выручки: FNB — 2,69 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FNB или HBAN?

Чистая маржа FNB — 21.63%, HBAN — 16.63%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNB или HBAN?

Технический скоринг: FNB — 41/100, HBAN — 29/100. FNB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNB или HBAN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FNB выигрывает 19, HBAN — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией