Сравнение FITB vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

FITB20

19ZION

FITB против ZION — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 3.8× (34,74 млрд $ vs 9,09 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала ZION составляет 13.77%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 19.52% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у ZION — 2.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 50/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 20:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

FITBZION

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ZION оценён рынком дешевле: 9.43 против 18.55 у FITB (разница составляет 49.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ZION оценён ниже: 1.84 против 2.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.77% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 19.52%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBZION

Показатель	FITB	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	9.43
P/B	1.18	1.24
P/S	2.53	1.84
PEG	-3.46	0.36
EV/EBITDA	16.64	7.01
Рентабельность
ROE	8.86%	13.77%
ROA	0.73%	1.09%
Валовая маржа	66.60%	68.87%
Операц. маржа	20.24%	24.96%
Чистая маржа	15.91%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.32
Текущая ликв.	3.17	0.28
Быстрая ликв.	3.17	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	2.92%
Коэфф. выплат	54.03%	27.96%
EPS	$2.63	$6.55
Балансовая стоим.	$41.33	$49.65

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 50/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FITB — 51.9, ZION — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, ZION на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета FITB — 1.04, ZION — 1.28. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	53.33
Stochastic %K	53.03	46.90
CCI (20)	-19.61	-35.30
MFI	44.22	44.80
Williams %R	-46.97	-53.10
MACD гистограмма	-0.13	-0.31
Momentum (10)	-0.51	-2.28
Тренд
ADX	22.36	19.79
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+7.63%
Объём
CMF	-0.03	-0.09
Volume Ratio	79.79	89.34
Волатильность и статистика
Beta	1.04	1.28
ATR %	2.26%	2.31%
Sharpe (1г)	0.99	0.77
RS Rating	64.00	66.00
52w от хая	-11.33	-6.75
BB ширина	9.25	8.74

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, ZION — 899 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	ZION
Выручка	12,87 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	899 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$6.08
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	981 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, ZION — 2.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	ZION
Див. доходность	3.21%	2.92%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.90
Коэфф. выплат	54.03%	27.96%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), ZION — в ноябре (+8.39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Zions Bancorporation, National Association?

Мультипликатор P/E у Zions Bancorporation, National Association ниже (9.43 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или ZION?

ROE FITB — 8.86%, ZION — 13.77%. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Zions Bancorporation, National Association?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или ZION?

Чистая маржа FITB — 15.91%, ZION — 19.52%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или ZION?

Технический скоринг: FITB — 50/100, ZION — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или ZION?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 20, ZION — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией