Сравнение FITB vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

FITB18

22WTFC

FITB против WTFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 3.4× (34,74 млрд $ vs 10,09 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WTFC выглядит привлекательнее: 11.68 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20.11% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у WTFC — 1.40%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, FITB — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBWTFC

Фундаментальный анализ

WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.93% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WTFC — 20.11%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBWTFC

Показатель	FITB	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	11.68
P/B	1.18	1.37
P/S	2.53	2.36
PEG	-3.46	0.65
EV/EBITDA	16.64	8.85
Рентабельность
ROE	8.86%	11.93%
ROA	0.73%	1.19%
Валовая маржа	66.60%	62.85%
Операц. маржа	20.24%	27.20%
Чистая маржа	15.91%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.59
Текущая ликв.	3.17	0.27
Быстрая ликв.	3.17	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	1.40%
Коэфф. выплат	54.03%	20.23%
EPS	$2.63	$12.82
Балансовая стоим.	$41.33	$109.72

Технический анализ

Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 37/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 50.2, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.0%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 23.0 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Волатильность: бета FITB — 1.03, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	50.16	55.16
Stochastic %K	46.29	59.32
CCI (20)	-53.70	-36.61
MFI	45.10	41.18
Williams %R	-53.71	-40.68
MACD гистограмма	-0.23	-0.57
Momentum (10)	-1.98	-3.47
Тренд
ADX	23.02	13.62
Цена vs EMA 9	+1.06%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.17%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+1.96%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+4.81%	+7.71%
Объём
CMF	-0.10	-0.03
Volume Ratio	89.89	90.35
Волатильность и статистика
Beta	1.03	1.12
ATR %	2.32%	2.29%
Sharpe (1г)	0.81	0.73
RS Rating	64.00	63.00
52w от хая	-11.87	-8.07
BB ширина	9.71	5.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	WTFC
Выручка	12,87 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$11.58
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	WTFC
Див. доходность	3.21%	1.40%
Годовые дивиденды	$0.40	$1.10
Коэфф. выплат	54.03%	20.23%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Wintrust Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Wintrust Financial Corporation ниже (11.68 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или WTFC?

ROE FITB — 8.86%, WTFC — 11.93%. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или WTFC?

Чистая маржа FITB — 15.91%, WTFC — 20.11%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или WTFC?

Технический скоринг: FITB — 37/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 18, WTFC — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией