Сравнение FITB vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

FITB16

24WBS

Инвесторы часто выбирают между FITB и WBS — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FITB крупнее в 3.0× (34,74 млрд $ vs 11,76 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FITB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.21% vs 2.19%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 50/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте WBS уверенно лидирует со счётом 24:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBWBS

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WBS выглядит привлекательнее: 11.41 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WBS составляет 10.80%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBWBS

Показатель	FITB	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	11.41
P/B	1.18	1.22
P/S	2.53	2.72
PEG	-3.46	0.30
EV/EBITDA	16.64	11.08
Рентабельность
ROE	8.86%	10.80%
ROA	0.73%	1.19%
Валовая маржа	66.60%	61.97%
Операц. маржа	20.24%	27.07%
Чистая маржа	15.91%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.59
Текущая ликв.	3.17	0.04
Быстрая ликв.	3.17	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	2.19%
Коэфф. выплат	54.03%	27.34%
EPS	$2.63	$6.41
Балансовая стоим.	$41.33	$60.01

Технический анализ

WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, FITB — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FITB — 51.9 (нейтральная зона), WBS — 55.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). По бете WBS стабильнее (1.03 vs 1.04).

FITBWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	55.26
Stochastic %K	53.03	60.25
CCI (20)	-19.61	77.32
MFI	44.22	26.37
Williams %R	-46.97	-39.75
MACD гистограмма	-0.13	-0.04
Momentum (10)	-0.51	-0.11
Тренд
ADX	22.36	10.81
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+12.47%
Объём
CMF	-0.03	-0.13
Volume Ratio	79.79	395.20
Волатильность и статистика
Beta	1.04	1.03
ATR %	2.26%	1.11%
Sharpe (1г)	0.99	1.32
RS Rating	64.00	74.00
52w от хая	-11.33	-1.92
BB ширина	9.25	3.14

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, WBS — 1 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	WBS
Выручка	12,87 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$3.55	$5.92
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 3.21%, WBS — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	WBS
Див. доходность	3.21%	2.19%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.80
Коэфф. выплат	54.03%	27.34%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6.95%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Webster Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Webster Financial Corporation: P/E 11.41 против 18.55. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FITB или WBS?

ROE FITB — 8.86%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или WBS?

Чистая маржа FITB — 15.91%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или WBS?

Технический скоринг: FITB — 50/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 16, WBS — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией