Сравнение FITB vs WAL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WAL оценён рынком дешевле: 8.71 против 18.55 у FITB (разница составляет 53.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WAL: 1.52 vs 2.53 у FITB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA WAL оценён ниже: 11.66 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WAL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.88% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WAL — 17.35%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, WAL — 0.90. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 8.71 | |
| P/B | 1.18 | 1.10 | |
| P/S | 2.53 | 1.52 | |
| PEG | -3.46 | 0.48 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 11.66 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 12.88% | |
| ROA | 0.73% | 0.97% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 60.00% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 21.56% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 17.35% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.90 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.23 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 2.13% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 20.46% | |
| EPS | $2.63 | $8.85 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $72.95 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 38/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FITB составляет 51.9 (нейтральная зона), у WAL — 52.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, WAL на 4.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FITB выше SMA 200 (+5.4%), WAL — ниже (-4.6%). Долгосрочный тренд в пользу FITB. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), WAL — 21.4 (слабый тренд). FITB менее волатилен — бета 1.04 против 1.65 у WAL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FITB | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.87 | 51.95 | |
| Stochastic %K | 53.03 | 43.47 | |
| CCI (20) | -19.61 | -36.21 | |
| MFI | 44.22 | 37.42 | |
| Williams %R | -46.97 | -56.53 | |
| MACD гистограмма | -0.13 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -0.51 | -3.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.36 | 21.36 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.34% | +1.50% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.71% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.41% | +4.36% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.36% | -4.58% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.03 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 129.05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.04 | 1.65 | |
| ATR % | 2.26% | 3.27% | |
| Sharpe (1г) | 0.99 | 0.30 | |
| RS Rating | 64.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -11.33 | -19.23 | |
| BB ширина | 9.25 | 13.13 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FITB — 12,87 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, WAL — 969 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, WAL — -2,79 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FITB | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 5,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 969 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $8.79 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | -2,68 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | -2,79 млрд $ |
Дивиденды
FITB и WAL — дивидендные акции. Доходность: FITB — 3.21%, WAL — 2.13%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, WAL — 8. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, WAL — 20.46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | WAL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 2.13% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $0.84 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 20.46% | |
| Лет выплат | 14.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | -6.89% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FITB приходится на ноябре (+6.95%), а WAL — на июле (+8.29%). Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для WAL — март (-10.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +13.46%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Western Alliance Bancorporation?
У кого выше рентабельность — FITB или WAL?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Western Alliance Bancorporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Western Alliance Bancorporation?
У кого выше маржинальность — FITB или WAL?
Какая акция лучше по технике — FITB или WAL?
Что лучше купить — FITB или WAL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией