Сравнение FITB vs USB

Тикер 1

Тикер 2

FITB20

19USB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Fifth Third Bancorp (FITB) и U.S. Bancorp (USB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации USB крупнее в 2.4× (84,69 млрд $ vs 34,74 млрд $). USB торгуется с P/E 10.84, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.22% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USB — 18.02%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности USB впереди: 3.78% годовых против 3.21% у FITB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 20:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

U.S. Bancorp

USBNYSE

54,56 $+0,06 $ (+0,11%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 84,69 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

7.6

Качество

5.8

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBUSB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу USB — P/E 10.84 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу USB: 1.95 vs 2.53 у FITB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 11.16 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала USB составляет 12.22%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности USB впереди: 18.02% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности USB ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBUSB

Показатель	FITB	USB
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	10.84
P/B	1.18	1.29
P/S	2.53	1.95
PEG	-3.46	0.60
EV/EBITDA	16.64	11.16
Рентабельность
ROE	8.86%	12.22%
ROA	0.73%	1.11%
Валовая маржа	66.60%	62.81%
Операц. маржа	20.24%	23.18%
Чистая маржа	15.91%	18.02%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	1.20
Текущая ликв.	3.17	0.40
Быстрая ликв.	3.17	0.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	3.78%
Коэфф. выплат	54.03%	45.15%
EPS	$2.63	$5.03
Балансовая стоим.	$41.33	$42.63

Технический анализ

По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 36/100 у USB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FITB составляет 51.9 (нейтральная зона), у USB — 49.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, USB на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), USB — 19.8 (нет тренда). USB менее волатилен — бета 0.98 против 1.04 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FITBUSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	USB
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	49.02
Stochastic %K	53.03	45.91
CCI (20)	-19.61	-62.51
MFI	44.22	35.72
Williams %R	-46.97	-54.09
MACD гистограмма	-0.13	-0.24
Momentum (10)	-0.51	-1.66
Тренд
ADX	22.36	19.80
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.84%
Цена vs EMA 20	+0.71%	-0.11%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+0.74%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+6.04%
Объём
CMF	-0.03	-0.18
Volume Ratio	79.79	47.12
Волатильность и статистика
Beta	1.04	0.98
ATR %	2.26%	2.18%
Sharpe (1г)	0.99	0.82
RS Rating	64.00	62.00
52w от хая	-11.33	-10.52
BB ширина	9.25	8.98

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FITB — 12,87 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	USB
Выручка	12,87 млрд $	42,86 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	7,58 млрд $
EPS (TTM)	$3.55	$4.62
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	7,97 млрд $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	7,97 млрд $

Дивиденды

FITB и USB — дивидендные акции. Доходность: FITB — 3.21%, USB — 3.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	USB
Див. доходность	3.21%	3.78%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.52
Коэфф. выплат	54.03%	45.15%
Лет выплат	14.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-21.64%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FITB приходится на ноябре (+6.95%), а USB — на ноябре (+6.34%). Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +7.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

USB

+0.9

-0.9

-6.3

+1.8

+0.1

-0.9

+4.8

+1.3

-1.6

+2.7

+6.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или U.S. Bancorp?

По P/E U.S. Bancorp оценена ниже: 10.84 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FITB или USB?

ROE FITB — 8.86%, USB — 12.22%. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и U.S. Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, USB — 3.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или U.S. Bancorp?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или USB?

Чистая маржа FITB — 15.91%, USB — 18.02%. USB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или USB?

Технический скоринг: FITB — 50/100, USB — 36/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или USB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 20, USB — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией