Сравнение FITB vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

FITB25

19TFSL

Fifth Third Bancorp (FITB) и TFS Financial Corporation (TFSL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FITB крупнее в 7.8× (34,74 млрд $ vs 4,45 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FITB выглядит привлекательнее: 18.55 против 47.15. Премия к оценке TFSL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует FITB (8.86% vs 4.89%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FITB — 15.91%, у TFSL — 11.42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 3.21%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 50/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FITB уверенно лидирует со счётом 25:19. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

FITBTFSL

Фундаментальный анализ

FITB торгуется с P/E 18.55, тогда как TFSL — с P/E 47.15. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) FITB дешевле: 2.53 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FITB — 1.18, у TFSL — 2.28. EV/EBITDA FITB — 16.64, у TFSL — 73.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FITB — 8.86%, у TFSL — 4.89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FITB удерживает чистую маржу на уровне 15.91%, опережая TFSL (11.42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2.67 vs 0.59 у FITB. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBTFSL

Показатель	FITB	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	47.15
P/B	1.18	2.28
P/S	2.53	5.42
PEG	-3.46	3.42
EV/EBITDA	16.64	73.00
Рентабельность
ROE	8.86%	4.89%
ROA	0.73%	0.53%
Валовая маржа	66.60%	41.13%
Операц. маржа	20.24%	14.51%
Чистая маржа	15.91%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	2.67
Текущая ликв.	3.17	0.05
Быстрая ликв.	3.17	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	7.18%
Коэфф. выплат	54.03%	64.26%
EPS	$2.63	$0.33
Балансовая стоим.	$41.33	$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, FITB — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FITB — 51.9 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FITB и TFSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +9.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.04). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

FITBTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	70.26
Stochastic %K	53.03	98.70
CCI (20)	-19.61	194.93
MFI	44.22	69.57
Williams %R	-46.97	-1.30
MACD гистограмма	-0.13	0.04
Momentum (10)	-0.51	0.63
Тренд
ADX	22.36	27.44
Цена vs EMA 9	+1.34%	+3.54%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+5.02%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+13.53%
Объём
CMF	-0.03	0.03
Volume Ratio	79.79	92.46
Волатильность и статистика
Beta	1.04	0.77
ATR %	2.26%	2.18%
Sharpe (1г)	0.99	0.58
RS Rating	64.00	58.00
52w от хая	-11.33	0.73
BB ширина	9.25	6.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, TFSL — 90,96 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FITB	TFSL
Выручка	12,87 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$0.32
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	82,42 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 3.21%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 14 лет, TFSL — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	TFSL
Див. доходность	3.21%	7.18%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.28
Коэфф. выплат	54.03%	64.26%
Лет выплат	14.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6.95%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8.67%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fifth Third Bancorp: P/E 18.55 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FITB или TFSL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FITB — 8.86%, TFSL — 4.89%. Преимущество у FITB.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или TFS Financial Corporation?

Выручка FITB за TTM — 12,87 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FITB или TFSL?

Чистая маржа FITB — 15.91%, TFSL — 11.42%. FITB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или TFSL?

Технический скоринг: FITB — 50/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или TFSL?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:19 в пользу FITB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией