Сравнение FITB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) TFC дешевле: 1.96 против 2.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у FITB — 1.18. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA FITB — 16.64, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TFC — 8.51%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TFC удерживает чистую маржу на уровне 18.14%, опережая FITB (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0.59, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 10.84 | |
| P/B | 1.18 | 0.93 | |
| P/S | 2.53 | 1.96 | |
| PEG | -3.46 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 8.51% | |
| ROA | 0.73% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 53.59% | |
| EPS | $2.63 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $51.43 | |
Технический анализ
FITB набирает 37 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FITB — 50.2 (нейтральная зона), TFC — 46.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FITB и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.0% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FITB — 23.0 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FITB стабильнее (1.03 vs 1.05).
| Индикатор | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.16 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 46.29 | 34.27 | |
| CCI (20) | -53.70 | -73.80 | |
| MFI | 45.10 | 31.28 | |
| Williams %R | -53.71 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -1.98 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.02 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.06% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.17% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.96% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 89.89 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.05 | |
| ATR % | 2.32% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | 0.54 | |
| RS Rating | 64.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -11.87 | -14.59 | |
| BB ширина | 9.71 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 3.21%, TFC — 4.33%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 14 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 53.59% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6.95%), для TFC — ноябре (+5.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8.67%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FITB или TFC?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FITB или TFC?
Какая акция лучше по технике — FITB или TFC?
Что лучше купить — FITB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией