Сравнение FITB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 11,39 против 18,42. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) TFC дешевле: 2,05 против 3,32. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TFC — 0,96, у FITB — 1,44. EV/EBITDA TFC — 17,56, у FITB — 19,42. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TFC — 9,01%, у FITB — 8,43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TFC удерживает чистую маржу на уровне 19,13%, опережая FITB (15,77%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0,65, у TFC — 1,09. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0,18), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18,42 | 11,39 | |
| P/B | 1,44 | 0,96 | |
| P/S | 3,32 | 2,05 | |
| PEG | -2,20 | 0,60 | |
| EV/EBITDA | 19,42 | 17,56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,43% | 9,01% | |
| ROA | 0,78% | 1,05% | |
| Валовая маржа | 68,50% | 64,02% | |
| Операц. маржа | 20,11% | 22,30% | |
| Чистая маржа | 15,77% | 19,13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,65 | 1,09 | |
| Текущая ликв. | 0,37 | 0,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,37 | 0,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,94% | 4,14% | |
| Коэфф. выплат | 55,07% | 49,69% | |
| EPS | $2,57 | $4,77 | |
| Балансовая стоим. | $37,76 | $52,33 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 30/100 и 27/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FITB — 42,9 (нейтральная зона), TFC — 46,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FITB на -3,6%, TFC на -1,9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FITB — 19,0 (нет тренда), TFC — 11,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFC стабильнее (0,71 vs 0,76).
| Индикатор | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,87 | 45,98 | |
| Stochastic %K | 35,80 | 43,44 | |
| CCI (20) | -49,21 | -25,62 | |
| MFI | 38,29 | 39,33 | |
| Williams %R | -64,20 | -56,56 | |
| MACD гистограмма | -0,06 | 0,02 | |
| Momentum (10) | -0,39 | -0,26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,97 | 11,77 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,24% | -0,50% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,28% | -0,94% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,64% | -1,90% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,96% | +2,16% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,23 | -0,25 | |
| Volume Ratio | 101,95 | 118,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,76 | 0,71 | |
| ATR % | 1,84% | 1,89% | |
| Sharpe (1г) | 0,63 | 0,23 | |
| RS Rating | 59,00 | 48,00 | |
| 52w от хая | -8,39 | -10,05 | |
| BB ширина | 11,03 | 8,62 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. TFC растёт быстрее по выручке: +25,50% год к году против -1,40% у FITB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.40% | +25.50% | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 5,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +9.00% | +10.10% | |
| EPS (TTM) | $3,55 | $3,86 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 2,94%, TFC — 4,14%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 55,07%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,94% | 4,14% | |
| Годовые дивиденды | $0,80 | $1,56 | |
| Коэфф. выплат | 55,07% | 49,69% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6,84% | -3,46% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6,95%), для TFC — ноябре (+5,33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8,67%), TFC — март (-8,86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13,74% против +5,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — FITB или TFC?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — FITB или TFC?
Какая акция лучше по технике — FITB или TFC?
Что лучше купить — FITB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией