Сравнение FITB vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

FITB23

16SSB

FITB против SSB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 3.8× (34,74 млрд $ vs 9,17 млрд $). По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 18.55 у FITB (разница составляет 46.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала SSB составляет 10.42%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у SSB — 2.54%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FITB набирает 50 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:16 в пользу FITB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBSSB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.42% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FITBSSB

Показатель	FITB	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	9.96
P/B	1.18	1.03
P/S	2.53	2.44
PEG	-3.46	0.22
EV/EBITDA	16.64	7.64
Рентабельность
ROE	8.86%	10.42%
ROA	0.73%	1.38%
Валовая маржа	66.60%	71.14%
Операц. маржа	20.24%	32.20%
Чистая маржа	15.91%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.15
Текущая ликв.	3.17	11.08
Быстрая ликв.	3.17	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	2.54%
Коэфф. выплат	54.03%	25.18%
EPS	$2.63	$9.49
Балансовая стоим.	$41.33	$91.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 51.9, SSB — 48.2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FITB выше на 2.4%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FITB выше SMA 200 (+5.4%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу FITB. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Волатильность: бета SSB — 0.99, FITB — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	48.16
Stochastic %K	53.03	39.13
CCI (20)	-19.61	-63.08
MFI	44.22	43.29
Williams %R	-46.97	-60.87
MACD гистограмма	-0.13	-0.39
Momentum (10)	-0.51	-4.09
Тренд
ADX	22.36	21.14
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+0.71%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+2.41%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+5.36%	-1.73%
Объём
CMF	-0.03	-0.20
Volume Ratio	79.79	78.52
Волатильность и статистика
Beta	1.04	0.99
ATR %	2.26%	2.41%
Sharpe (1г)	0.99	0.10
RS Rating	64.00	43.00
52w от хая	-11.33	-12.82
BB ширина	9.25	9.54

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, SSB — 798,67 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	SSB
Выручка	12,87 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$7.92
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	-542 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, SSB — 2.54%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	SSB
Див. доходность	3.21%	2.54%
Годовые дивиденды	$0.40	$1.20
Коэфф. выплат	54.03%	25.18%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), SSB — в ноябре (+5.55%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +7.98%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или SouthState Corporation?

Мультипликатор P/E у SouthState Corporation ниже (9.96 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или SSB?

ROE FITB — 8.86%, SSB — 10.42%. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или SouthState Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или SSB?

Чистая маржа FITB — 15.91%, SSB — 24.75%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или SSB?

Технический скоринг: FITB — 50/100, SSB — 26/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или SSB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 23, SSB — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией