Сравнение FITB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

FITB15

22RF

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Fifth Third Bancorp (FITB) и Regions Financial Corporation (RF). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. Если ориентироваться на P/E, RF выглядит привлекательнее: 10.68 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 3.21% у FITB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 37/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 22:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBRF

Фундаментальный анализ

RF торгуется с P/E 10.68, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FITBRF

Показатель	FITB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	10.68
P/B	1.18	1.27
P/S	2.53	2.44
PEG	-3.46	0.63
EV/EBITDA	16.64	9.10
Рентабельность
ROE	8.86%	11.78%
ROA	0.73%	1.38%
Валовая маржа	66.60%	75.81%
Операц. маржа	20.24%	29.48%
Чистая маржа	15.91%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.34
Текущая ликв.	3.17	1.25
Быстрая ликв.	3.17	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	3.80%
Коэфф. выплат	54.03%	44.99%
EPS	$2.63	$2.58
Балансовая стоим.	$41.33	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 37/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FITB составляет 50.2 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.0%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 23.0 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.03 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

FITBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	50.16	51.58
Stochastic %K	46.29	57.08
CCI (20)	-53.70	-38.29
MFI	45.10	33.76
Williams %R	-53.71	-42.92
MACD гистограмма	-0.23	-0.10
Momentum (10)	-1.98	-0.68
Тренд
ADX	23.02	22.09
Цена vs EMA 9	+1.06%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.17%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+1.96%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+4.81%	+3.18%
Объём
CMF	-0.10	-0.14
Volume Ratio	89.89	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.03	1.02
ATR %	2.32%	2.38%
Sharpe (1г)	0.81	0.75
RS Rating	64.00	62.00
52w от хая	-11.87	-11.68
BB ширина	9.71	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FITB — 12,87 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, RF — 2,16 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	RF
Выручка	12,87 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$3.55	$2.31
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

FITB и RF — дивидендные акции. Доходность: FITB — 3.21%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	RF
Див. доходность	3.21%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.53
Коэфф. выплат	54.03%	44.99%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FITB приходится на ноябре (+6.95%), а RF — на ноябре (+7.23%). Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Regions Financial Corporation?

По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FITB или RF?

ROE FITB — 8.86%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или RF?

Чистая маржа FITB — 15.91%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или RF?

Технический скоринг: FITB — 37/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 15, RF — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией