Сравнение FITB vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PNFP торгуется с P/E 11.43, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) PNFP оценён ниже: 1.86 против 2.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 1.18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FITB составляет 8.86%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNFP впереди: 16.25% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 11.43 | |
| P/B | 1.18 | 0.51 | |
| P/S | 2.53 | 1.86 | |
| PEG | -3.46 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 7.42% | |
| ROA | 0.73% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 19.92% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 13.66% | |
| EPS | $2.63 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $189.71 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 58/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 51.9, PNFP — 55.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, PNFP на 5.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), PNFP — 20.3 (слабый тренд). Волатильность: бета PNFP — 1.04, FITB — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | FITB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.87 | 55.65 | |
| Stochastic %K | 53.03 | 53.22 | |
| CCI (20) | -19.61 | -17.30 | |
| MFI | 44.22 | 44.00 | |
| Williams %R | -46.97 | -46.78 | |
| MACD гистограмма | -0.13 | -0.40 | |
| Momentum (10) | -0.51 | -1.33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.36 | 20.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.34% | +1.21% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.71% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.41% | +5.71% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.36% | +4.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.03 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 45.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.04 | 1.04 | |
| ATR % | 2.26% | 2.50% | |
| Sharpe (1г) | 0.99 | -0.28 | |
| RS Rating | 64.00 | 28.00 | |
| 52w от хая | -11.33 | -19.20 | |
| BB ширина | 9.25 | 6.99 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FITB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 13.66% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +13.46%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — FITB или PNFP?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше маржинальность — FITB или PNFP?
Какая акция лучше по технике — FITB или PNFP?
Что лучше купить — FITB или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией