Сравнение FITB vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PNC торгуется с P/E 12.36, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. EV/EBITDA PNC — 13.83, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PNC — 11.98%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PNC удерживает чистую маржу на уровне 22.51%, опережая FITB (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0.59, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 12.36 | |
| P/B | 1.18 | 1.40 | |
| P/S | 2.53 | 2.72 | |
| PEG | -3.46 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 11.98% | |
| ROA | 0.73% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 41.61% | |
| EPS | $2.63 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $154.88 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 38/100 у PNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FITB составляет 51.9 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FITB и PNC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +1.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.04 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FITB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.87 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 53.03 | 43.72 | |
| CCI (20) | -19.61 | -48.26 | |
| MFI | 44.22 | 38.00 | |
| Williams %R | -46.97 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.13 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -0.51 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.36 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.34% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.71% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.41% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.36% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.03 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.04 | 0.89 | |
| ATR % | 2.26% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.99 | 0.80 | |
| RS Rating | 64.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -11.33 | -11.11 | |
| BB ширина | 9.25 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FITB — 12,87 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FITB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
FITB и PNC — дивидендные акции. Доходность: FITB — 3.21%, PNC — 3.14%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: FITB — 14 лет, PNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 41.61% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FITB приходится на ноябре (+6.95%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8.67%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +12.55%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FITB или PNC?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FITB или PNC?
Какая акция лучше по технике — FITB или PNC?
Что лучше купить — FITB или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией