Сравнение FITB vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PB выглядит привлекательнее: 13.03 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу FITB: 2.53 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 1.18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FITB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.86% против 6.80% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31.20%, FITB — 15.91%. У PB маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, PB — 0.30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 13.03 | |
| P/B | 1.18 | 0.84 | |
| P/S | 2.53 | 4.11 | |
| PEG | -3.46 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 6.80% | |
| ROA | 0.73% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 42.88% | |
| EPS | $2.63 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $82.22 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PB сильнее: 44/100 против 37/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FITB составляет 50.2 (нейтральная зона), у PB — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.0%, PB на 1.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 23.0 (слабый тренд), PB — 18.2 (нет тренда). PB менее волатилен — бета 0.74 против 1.03 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FITB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.16 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 46.29 | 63.80 | |
| CCI (20) | -53.70 | -8.86 | |
| MFI | 45.10 | 52.72 | |
| Williams %R | -53.71 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -1.98 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.02 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.06% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.17% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.96% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 89.89 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 0.74 | |
| ATR % | 2.32% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | -0.28 | |
| RS Rating | 64.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -11.87 | -10.60 | |
| BB ширина | 9.71 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FITB — 12,87 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, PB — 542,84 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FITB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
FITB и PB — дивидендные акции. Доходность: FITB — 3.21%, PB — 3.42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, PB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 42.88% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FITB приходится на ноябре (+6.95%), а PB — на ноябре (+6.50%). Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для PB — март (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — FITB или PB?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — FITB или PB?
Какая акция лучше по технике — FITB или PB?
Что лучше купить — FITB или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией