Сравнение FITB vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

FITB14

29OZK

FITB против OZK — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 6.6× (34,74 млрд $ vs 5,26 млрд $). OZK торгуется с P/E 7.56, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, FITB — 15.91%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная доходность OZK составляет 3.77%, у FITB — 3.21%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, FITB — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте OZK уверенно лидирует со счётом 29:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

FITBOZK

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) OZK оценён ниже: 1.88 против 2.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 1.18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FITBOZK

Показатель	FITB	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	7.56
P/B	1.18	0.87
P/S	2.53	1.88
PEG	-3.46	15.47
EV/EBITDA	16.64	4.41
Рентабельность
ROE	8.86%	11.63%
ROA	0.73%	1.70%
Валовая маржа	66.60%	55.80%
Операц. маржа	20.24%	32.97%
Чистая маржа	15.91%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.13
Текущая ликв.	3.17	5.36
Быстрая ликв.	3.17	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	3.77%
Коэфф. выплат	54.03%	30.57%
EPS	$2.63	$6.39
Балансовая стоим.	$41.33	$55.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 51.9, OZK — 54.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, OZK на 3.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). Волатильность: бета OZK — 0.95, FITB — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	54.65
Stochastic %K	53.03	65.12
CCI (20)	-19.61	4.45
MFI	44.22	41.81
Williams %R	-46.97	-34.88
MACD гистограмма	-0.13	-0.11
Momentum (10)	-0.51	-0.84
Тренд
ADX	22.36	15.83
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.60%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+0.75%
Объём
CMF	-0.03	0.04
Volume Ratio	79.79	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.04	0.95
ATR %	2.26%	2.26%
Sharpe (1г)	0.99	0.09
RS Rating	64.00	43.00
52w от хая	-11.33	-10.01
BB ширина	9.25	5.68

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, OZK — 715,48 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	OZK
Выручка	12,87 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$6.21
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	837,73 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	731,73 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, OZK — 3.77%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	OZK
Див. доходность	3.21%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.93
Коэфф. выплат	54.03%	30.57%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), OZK — в ноябре (+8.50%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или Bank OZK?

Мультипликатор P/E у Bank OZK ниже (7.56 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или OZK?

ROE FITB — 8.86%, OZK — 11.63%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или Bank OZK?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или OZK?

Чистая маржа FITB — 15.91%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или OZK?

Технический скоринг: FITB — 50/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или OZK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 14, OZK — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией