Сравнение FITB vs MTB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTB с P/E 11.72 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA MTB — 8.53, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTB (10.25% vs 8.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 23.71%, у FITB — 15.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0.59, у MTB — 0.68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.55 | 11.72 | |
| P/B | 1.18 | 1.23 | |
| P/S | 2.53 | 2.49 | |
| PEG | -3.46 | 0.62 | |
| EV/EBITDA | 16.64 | 8.53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.86% | 10.25% | |
| ROA | 0.73% | 1.36% | |
| Валовая маржа | 66.60% | 75.31% | |
| Операц. маржа | 20.24% | 30.69% | |
| Чистая маржа | 15.91% | 23.71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.59 | 0.68 | |
| Текущая ликв. | 3.17 | 0.32 | |
| Быстрая ликв. | 3.17 | 0.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 2.78% | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 35.96% | |
| EPS | $2.63 | $17.95 | |
| Балансовая стоим. | $41.33 | $171.29 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 37/100 и 40/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FITB — 50.2 (нейтральная зона), MTB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FITB и MTB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.0% и +0.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FITB — 23.0 (слабый тренд), MTB — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MTB стабильнее (0.91 vs 1.03).
| Индикатор | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.16 | 48.19 | |
| Stochastic %K | 46.29 | 45.55 | |
| CCI (20) | -53.70 | -53.91 | |
| MFI | 45.10 | 41.17 | |
| Williams %R | -53.71 | -54.45 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.69 | |
| Momentum (10) | -1.98 | -7.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.02 | 25.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.06% | +0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.17% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.96% | +0.04% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | +3.94% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 89.89 | 80.29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 0.91 | |
| ATR % | 2.32% | 2.10% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | 0.43 | |
| RS Rating | 64.00 | 53.00 | |
| 52w от хая | -11.87 | -11.79 | |
| BB ширина | 9.71 | 9.39 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, MTB — 2,86 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 12,31 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 2,85 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.55 | $17.10 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 3 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 2,86 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 3.21%, MTB — 2.78%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 14 лет, MTB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, MTB — 35.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 2.78% | |
| Годовые дивиденды | $0.40 | $3.00 | |
| Коэфф. выплат | 54.03% | 35.96% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.90% | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6.95%), для MTB — ноябре (+6.35%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8.67%), MTB — март (-6.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +11.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или M&T Bank Corporation?
У кого выше рентабельность — FITB или MTB?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и M&T Bank Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или M&T Bank Corporation?
У кого выше маржинальность — FITB или MTB?
Какая акция лучше по технике — FITB или MTB?
Что лучше купить — FITB или MTB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией