Сравнение FITB vs MTB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTB с P/E 12,65 (у FITB — 18,49). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) MTB дешевле: 2,80 против 3,33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA MTB — 11,71, у FITB — 19,48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTB (10,66% vs 8,43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 24,40%, у FITB — 15,77%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0,65, у MTB — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FITB ниже 1 (0,37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18,49 | 12,65 | |
| P/B | 1,45 | 1,34 | |
| P/S | 3,33 | 2,80 | |
| PEG | -2,21 | 0,57 | |
| EV/EBITDA | 19,48 | 11,71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,43% | 10,66% | |
| ROA | 0,78% | 1,38% | |
| Валовая маржа | 68,50% | 76,03% | |
| Операц. маржа | 20,11% | 33,19% | |
| Чистая маржа | 15,77% | 24,40% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,65 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 0,37 | 0,42 | |
| Быстрая ликв. | 0,37 | 0,42 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,92% | 2,50% | |
| Коэфф. выплат | 55,07% | 35,18% | |
| EPS | $2,57 | $19,37 | |
| Балансовая стоим. | $37,76 | $178,51 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 40/100 и 36/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FITB — 45,6 (нейтральная зона), MTB — 47,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FITB на -3,0%, MTB на -2,0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FITB — 18,9 (нет тренда), MTB — 20,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MTB стабильнее (0,63 vs 0,76).
| Индикатор | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,59 | 47,10 | |
| Stochastic %K | 63,89 | 63,83 | |
| CCI (20) | -31,82 | -26,89 | |
| MFI | 48,88 | 53,68 | |
| Williams %R | -36,11 | -36,17 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | 0,06 | |
| Momentum (10) | -0,13 | 1,15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,94 | 20,91 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,28% | +0,41% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,55% | -0,33% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,01% | -2,04% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,97% | +8,72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,25 | -0,27 | |
| Volume Ratio | 73,82 | 83,66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,76 | 0,63 | |
| ATR % | 1,80% | 1,70% | |
| Sharpe (1г) | 0,67 | 0,66 | |
| RS Rating | 62,00 | 59,00 | |
| 52w от хая | -8,03 | -6,30 | |
| BB ширина | 8,76 | 9,44 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FITB растёт быстрее по выручке: -1,40% год к году против -8,20% у MTB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, MTB — 2,86 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,87 млрд $ | 12,31 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.40% | -8.20% | |
| Чистая прибыль | 2,52 млрд $ | 2,85 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +9.00% | +10.20% | |
| EPS (TTM) | $3,55 | $17,00 | |
| Операц. Cash Flow | 4,51 млрд $ | 3 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,81 млрд $ | 2,86 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 2,92%, MTB — 2,50%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 13 лет, MTB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 55,07%, MTB — 35,18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FITB | MTB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,92% | 2,50% | |
| Годовые дивиденды | $0,80 | $4,50 | |
| Коэфф. выплат | 55,07% | 35,18% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6,84% | 0,00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6,95%), для MTB — ноябре (+6,35%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8,67%), MTB — март (-6,84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13,74% против +11,82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или M&T Bank Corporation?
У кого выше рентабельность — FITB или MTB?
Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и M&T Bank Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или M&T Bank Corporation?
У кого выше маржинальность — FITB или MTB?
Какая акция лучше по технике — FITB или MTB?
Что лучше купить — FITB или MTB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией