Сравнение FITB vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

FITB21

16KEY

Fifth Third Bancorp (FITB) и KeyCorp (KEY) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу KEY — P/E 11.93 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE KEY — 9.74%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. KEY удерживает чистую маржу на уровне 17.35%, опережая FITB (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. KEY предлагает более высокую дивидендную доходность (3.83% vs 3.21%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 38/100 у KEY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 21:16 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между FITB и KEY зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBKEY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E KEY оценён рынком дешевле: 11.93 против 18.55 у FITB (разница составляет 35.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) KEY дешевле: 2.07 против 2.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA KEY — 15.63, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KEY (9.74% vs 8.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KEY — 17.35%, у FITB — 15.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FITB — 0.59, у KEY — 0.85. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBKEY

Показатель	FITB	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	11.93
P/B	1.18	1.16
P/S	2.53	2.07
PEG	-3.46	0.00
EV/EBITDA	16.64	15.63
Рентабельность
ROE	8.86%	9.74%
ROA	0.73%	1.03%
Валовая маржа	66.60%	64.18%
Операц. маржа	20.24%	22.20%
Чистая маржа	15.91%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.85
Текущая ликв.	3.17	0.42
Быстрая ликв.	3.17	0.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	3.83%
Коэфф. выплат	54.03%	53.85%
EPS	$2.63	$1.79
Балансовая стоим.	$41.33	$18.43

Технический анализ

FITB набирает 50 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FITB — 51.9 (нейтральная зона), KEY — 51.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FITB и KEY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.4% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), KEY — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FITB стабильнее (1.04 vs 1.08).

FITBKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	51.37
Stochastic %K	53.03	41.50
CCI (20)	-19.61	-62.00
MFI	44.22	44.86
Williams %R	-46.97	-58.50
MACD гистограмма	-0.13	-0.10
Momentum (10)	-0.51	-0.82
Тренд
ADX	22.36	18.74
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.88%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+0.32%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+2.55%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+8.54%
Объём
CMF	-0.03	-0.18
Volume Ratio	79.79	65.62
Волатильность и статистика
Beta	1.04	1.08
ATR %	2.26%	2.17%
Sharpe (1г)	0.99	0.95
RS Rating	64.00	68.00
52w от хая	-11.33	-8.07
BB ширина	9.25	7.94

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FITB — 12,87 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, KEY — 1,83 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FITB — 3,81 млрд $, KEY — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FITB	KEY
Выручка	12,87 млрд $	11,19 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$3.55	$1.53
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	2,10 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FITB — 3.21%, KEY — 3.83%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FITB — 14 лет, KEY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	KEY
Див. доходность	3.21%	3.83%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.41
Коэфф. выплат	54.03%	53.85%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-10.77%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FITB — ноябре (+6.95%), для KEY — ноябре (+8.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FITB — март (-8.67%), KEY — март (-9.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или KeyCorp?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит KeyCorp: P/E 11.93 против 18.55. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FITB или KEY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FITB — 8.86%, KEY — 9.74%. Преимущество у KEY.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, KEY — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или KeyCorp?

Выручка FITB за TTM — 12,87 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FITB или KEY?

Чистая маржа FITB — 15.91%, KEY — 17.35%. KEY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или KEY?

Технический скоринг: FITB — 50/100, KEY — 38/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или KEY?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:16 в пользу FITB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией