Сравнение FITB vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

FITB28

11FNB

FITB против FNB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 5.6× (34,74 млрд $ vs 6,22 млрд $). FNB торгуется с P/E 10.80, тогда как FITB — с P/E 18.55. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала FNB составляет 8.77%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у FNB — 2.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FITB набирает 50 из 100 по техническому скорингу, FNB — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:11 в пользу FITB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

FITBFNB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 1.18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 13.58 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.77% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0.59, FNB — 0.61. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBFNB

Показатель	FITB	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	18.55	10.80
P/B	1.18	0.93
P/S	2.53	2.31
PEG	-3.46	0.37
EV/EBITDA	16.64	13.58
Рентабельность
ROE	8.86%	8.77%
ROA	0.73%	1.16%
Валовая маржа	66.60%	63.39%
Операц. маржа	20.24%	25.69%
Чистая маржа	15.91%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.59	0.61
Текущая ликв.	3.17	0.21
Быстрая ликв.	3.17	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.21%	2.74%
Коэфф. выплат	54.03%	29.54%
EPS	$2.63	$1.62
Балансовая стоим.	$41.33	$18.86

Технический анализ

Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 51.9, FNB — 51.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 2.4%, FNB на 2.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 22.4 (слабый тренд), FNB — 16.7 (нет тренда). Волатильность: бета FITB — 1.04, FNB — 1.18. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	51.87	51.19
Stochastic %K	53.03	41.11
CCI (20)	-19.61	-57.39
MFI	44.22	39.50
Williams %R	-46.97	-58.89
MACD гистограмма	-0.13	-0.07
Momentum (10)	-0.51	-0.65
Тренд
ADX	22.36	16.70
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.77%
Цена vs EMA 20	+0.71%	+0.31%
Цена vs SMA 50	+2.41%	+2.21%
Цена vs SMA 200	+5.36%	+4.47%
Объём
CMF	-0.03	-0.20
Volume Ratio	79.79	71.19
Волатильность и статистика
Beta	1.04	1.18
ATR %	2.26%	2.24%
Sharpe (1г)	0.99	0.73
RS Rating	64.00	63.00
52w от хая	-11.33	-8.36
BB ширина	9.25	6.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, FNB — 565,39 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	FNB
Выручка	12,87 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	2,52 млрд $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$3.55	$1.57
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	482 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	376 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 3.21%, FNB — 2.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 14 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 54.03%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	FNB
Див. доходность	3.21%	2.74%
Годовые дивиденды	$0.40	$0.25
Коэфф. выплат	54.03%	29.54%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.90%	-12.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.95%), FNB — в ноябре (+6.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8.67%), для FNB — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или F.N.B. Corporation?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (10.80 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или FNB?

ROE FITB — 8.86%, FNB — 8.77%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 3.21%, FNB — 2.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или F.N.B. Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или FNB?

Чистая маржа FITB — 15.91%, FNB — 21.63%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или FNB?

Технический скоринг: FITB — 50/100, FNB — 43/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или FNB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик FITB выигрывает 28, FNB — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией