Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FITB vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

FITB23

20FNB

FITB против FNB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FITB крупнее в 7,7× (52,20 млрд $ vs 6,80 млрд $). FNB торгуется с P/E 11,21, тогда как FITB — с P/E 19,30. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала FNB составляет 8,94%, что превышает показатель FITB (8,43%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 22,31% против 15,77% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность FITB составляет 2,80%, у FNB — 2,59%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FITB набирает 67 из 100 по техническому скорингу, FNB — 60 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Fifth Third Bancorp

FITBNYSE

$57,60+$0,47 (+0,82%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 52,20 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

4.4

Качество

5.6

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

$19,11+$0,16 (+0,84%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,80 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

6.3

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FITBFNB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 11,21 vs 19,30 у FITB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FNB оценён ниже: 2,49 против 3,48. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0,98 против 1,51. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FNB оценён ниже: 11,53 vs 20,11. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8,94% против 8,43% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 22,31%, FITB — 15,77%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FITB — 0,65, FNB — 0,39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FITBFNB

Показатель	FITB	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	19,30	11,21
P/B	1,51	0,98
P/S	3,48	2,49
PEG	-2,31	0,35
EV/EBITDA	20,11	11,53
Рентабельность
ROE	8,43%	8,94%
ROA	0,78%	1,19%
Валовая маржа	68,50%	64,41%
Операц. маржа	20,11%	26,49%
Чистая маржа	15,77%	22,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	0,39
Текущая ликв.	0,37	0,16
Быстрая ликв.	0,37	0,16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,80%	2,59%
Коэфф. выплат	55,07%	29,28%
EPS	$2,57	$1,71
Балансовая стоим.	$37,76	$19,31

Технический анализ

Техническая картина в пользу FITB: скоринг 67/100 vs 60/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FITB — 53,1, FNB — 50,3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FITB на 3,0%, FNB на 1,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FITB — 14,4 (нет тренда), FNB — 15,6 (нет тренда). Волатильность: бета FITB — 0,81, FNB — 0,89. Оба значения в приемлемом диапазоне.

FITBFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FITB	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	53,13	50,32
Stochastic %K	43,45	40,86
CCI (20)	-61,26	-58,01
MFI	48,80	48,46
Williams %R	-56,55	-59,14
MACD гистограмма	-0,18	-0,04
Momentum (10)	0,13	0,11
Тренд
ADX	14,39	15,60
Цена vs EMA 9	-0,05%	-0,47%
Цена vs EMA 20	+0,20%	-0,25%
Цена vs SMA 50	+3,01%	+1,54%
Цена vs SMA 200	+15,10%	+8,32%
Объём
CMF	0,09	0,28
Volume Ratio	43,08	67,20
Волатильность и статистика
Beta	0,81	0,89
ATR %	2,04%	1,86%
Sharpe (1г)	1,15	0,88
RS Rating	72,00	64,00
52w от хая	-3,98	-3,24
BB ширина	4,44	3,71

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FITB генерирует 12,87 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FNB — +4,90%, FITB — -1,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FITB — 2,52 млрд $, FNB — 565,39 млн $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: FITB генерирует 3,81 млрд $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FITB	FNB
Выручка	12,87 млрд $	2,69 млрд $
Рост выручки (г/г)	-1.40%	+4.90%
Чистая прибыль	2,52 млрд $	565,39 млн $
Рост прибыли (г/г)	+9.00%	+21.60%
EPS (TTM)	$3,55	$1,57
Операц. Cash Flow	4,51 млрд $	482 млн $
Free Cash Flow	3,81 млрд $	376 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: FITB платит 2,80%, FNB — 2,59%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. FITB платит дивиденды 13 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FITB — 55,07%, FNB — 29,28%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FITB	FNB
Див. доходность	2,80%	2,59%
Годовые дивиденды	$0,80	$0,38
Коэфф. выплат	55,07%	29,28%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-6,84%	-4,56%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FITB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,95%), FNB — в ноябре (+6,98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FITB — март (-8,67%), для FNB — март (-7,08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +14,41% против +7,99%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FITB

+1,3

+0,3

-8,7

+5,2

+0,0

+0,2

+3,7

+1,8

+0,8

+3,1

+7,0

-0,3

FNB

+2,0

+0,5

-7,1

+1,8

-1,0

+0,8

+1,4

+0,4

-1,2

+4,3

+7,0

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fifth Third Bancorp или F.N.B. Corporation?

Мультипликатор P/E у F.N.B. Corporation ниже (11,21 vs 19,30), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FITB или FNB?

ROE FITB — 8,43%, FNB — 8,94%. FNB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fifth Third Bancorp и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FITB — 2,80%, FNB — 2,59%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fifth Third Bancorp или F.N.B. Corporation?

По объёму выручки: FITB — 12,87 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FITB или FNB?

Чистая маржа FITB — 15,77%, FNB — 22,31%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FITB или FNB?

Технический скоринг: FITB — 67/100, FNB — 60/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FITB или FNB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик FITB выигрывает 23, FNB — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией