Сравнение FISV vs INGM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FISV торгуется с P/E 10,04, тогда как INGM — с P/E 15,43. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу INGM: 0,12 vs 1,34 у FISV. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FISV дешевле: 1,04 против 1,54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INGM оценён ниже: 7,68 vs 8,02. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FISV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,77% против 10,23% у INGM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FISV — 13,42%, INGM — 0,77%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FISV — 1,04, INGM — 0,99. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FISV | INGM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,04 | 15,43 | |
| P/B | 1,04 | 1,54 | |
| P/S | 1,34 | 0,12 | |
| PEG | -0,77 | 0,25 | |
| EV/EBITDA | 8,02 | 7,68 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,77% | 10,23% | |
| ROA | 3,46% | 2,00% | |
| Валовая маржа | 47,22% | 6,65% | |
| Операц. маржа | 21,37% | 1,84% | |
| Чистая маржа | 13,42% | 0,77% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,04 | 0,99 | |
| Текущая ликв. | 1,04 | 1,31 | |
| Быстрая ликв. | 1,04 | 0,88 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,14% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 17,63% | |
| EPS | $5,23 | $1,86 | |
| Балансовая стоим. | $50,24 | $18,49 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FISV сильнее: 53/100 против 33/100 у INGM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FISV составляет 49,2 (нейтральная зона), у INGM — 47,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FISV выше на 0,7%, INGM — ниже на -1,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. INGM выше SMA 200 (+15,3%), FISV — ниже (-15,0%). Долгосрочный тренд в пользу INGM. Сила тренда по ADX: FISV — 14,8 (нет тренда), INGM — 17,6 (нет тренда). FISV менее волатилен — бета 0,46 против 1,24 у INGM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FISV составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FISV | INGM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49,22 | 47,28 | |
| Stochastic %K | 39,97 | 31,17 | |
| CCI (20) | 8,48 | -95,59 | |
| MFI | 46,14 | 42,69 | |
| Williams %R | -60,03 | -68,83 | |
| MACD гистограмма | 0,15 | -0,15 | |
| Momentum (10) | 1,39 | -1,04 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,85 | 17,57 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,17% | -1,52% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,82% | -1,63% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,68% | -1,27% | |
| Цена vs SMA 200 | -14,98% | +15,32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | -0,11 | |
| Volume Ratio | 113,79 | 53,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,46 | 1,24 | |
| ATR % | 4,25% | 4,17% | |
| Sharpe (1г) | -1,37 | 1,06 | |
| RS Rating | 1,00 | 80,00 | |
| 52w от хая | -62,68 | -10,38 | |
| BB ширина | 14,51 | 9,34 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FISV — 21,19 млрд $, INGM — 52,56 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу INGM: +9,50% г/г vs +3,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FISV — 3,48 млрд $, INGM — 327,88 млн $. FISV генерирует больше чистой прибыли. FCF: FISV генерирует 4,34 млрд $, INGM — 785,37 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FISV | INGM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 21,19 млрд $ | 52,56 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +3.60% | +9.50% | |
| Чистая прибыль | 3,48 млрд $ | 327,88 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.10% | +24.10% | |
| EPS (TTM) | $6,34 | $1,40 | |
| Операц. Cash Flow | 6,10 млрд $ | 916,13 млн $ | |
| Free Cash Flow | 4,34 млрд $ | 785,37 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INGM обеспечивает 1,14% годовой доходности, FISV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INGM выплачивает дивиденды 2 лет подряд, тогда как FISV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FISV | INGM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,14% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,25 | |
| Коэфф. выплат | — | 17,63% | |
| Лет выплат | 0 | 2 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FISV приходится на ноябре (+5,60%), а INGM — на апреле (+13,45%). Слабые месяцы: для FISV — октябрь (-4,89%), для INGM — декабрь (-8,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INGM: +19,42% против +5,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fiserv, Inc. или Ingram Micro Holding Corporation?
У кого выше рентабельность — FISV или INGM?
Какие дивиденды у Fiserv, Inc. и Ingram Micro Holding Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fiserv, Inc. или Ingram Micro Holding Corporation?
У кого выше маржинальность — FISV или INGM?
Какая акция лучше по технике — FISV или INGM?
Что лучше купить — FISV или INGM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией