Сравнение FIGR vs RJF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RJF с P/E 13.89 (у FIGR — 44.03). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу RJF: 1.81 vs 10.66 у FIGR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RJF — 2.37, у FIGR — 6.12. EV/EBITDA RJF — 8.32, у FIGR — 25.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RJF (17.21% vs 17.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FIGR — 28.96%, у RJF — 13.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FIGR — 0.18, у RJF — 0.43. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RJF ниже 1 (0.37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FIGR | RJF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 44.03 | 13.89 | |
| P/B | 6.12 | 2.37 | |
| P/S | 10.66 | 1.81 | |
| PEG | 0.01 | 10.57 | |
| EV/EBITDA | 25.10 | 8.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.59% | 17.21% | |
| ROA | 6.58% | 2.34% | |
| Валовая маржа | 90.01% | 89.16% | |
| Операц. маржа | 32.93% | 16.86% | |
| Чистая маржа | 28.96% | 13.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 0.43 | |
| Текущая ликв. | 1.90 | 0.37 | |
| Быстрая ликв. | 1.90 | 0.37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.37% | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 19.84% | |
| EPS | $0.83 | $10.95 | |
| Балансовая стоим. | $5.95 | $64.30 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FIGR сильнее: 54/100 против 38/100 у RJF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FIGR составляет 47.7 (нейтральная зона), у RJF — 44.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FIGR и RJF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.2% и +0.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FIGR — 20.2 (слабый тренд), RJF — 15.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FIGR менее волатилен — бета -0.45 против 1.08 у RJF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 8.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIGR | RJF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.73 | 44.06 | |
| Stochastic %K | 18.19 | 22.98 | |
| CCI (20) | -14.99 | -165.11 | |
| MFI | 70.01 | 34.23 | |
| Williams %R | -81.81 | -77.02 | |
| MACD гистограмма | -0.12 | -0.72 | |
| Momentum (10) | -1.60 | -3.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.23 | 15.54 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.64% | -1.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.37% | -1.88% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.19% | +0.32% | |
| Цена vs SMA 200 | — | -6.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.24 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 50.56 | 139.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.45 | 1.08 | |
| ATR % | 8.44% | 2.50% | |
| Sharpe (1г) | — | -0.13 | |
| RS Rating | — | 40.00 | |
| 52w от хая | -53.33 | -15.33 | |
| BB ширина | 33.66 | 6.32 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FIGR — 457,21 млн $, RJF — 15,91 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, RJF — 2,13 млрд $. RJF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FIGR — 62,57 млн $, RJF — 2,25 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FIGR | RJF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 457,21 млн $ | 15,91 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,86 млн $ | 2,13 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.54 | $10.53 | |
| Операц. Cash Flow | 62,57 млн $ | 2,43 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 62,57 млн $ | 2,25 млрд $ |
Дивиденды
RJF выплачивает дивиденды с доходностью 1.37% годовых, тогда как FIGR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RJF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0.04%, RJF — 19.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FIGR | RJF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.37% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.62 | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 19.84% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 2.53% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FIGR приходится на январе (+30.04%), а RJF — на ноябре (+7.01%). Наименее удачные месяцы: FIGR — февраль (-51.67%), RJF — март (-4.39%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FIGR: +23.98% против +17.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Raymond James Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — FIGR или RJF?
Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и Raymond James Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Raymond James Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — FIGR или RJF?
Какая акция лучше по технике — FIGR или RJF?
Что лучше купить — FIGR или RJF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией