Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FIGR vs RJF

Тикер 1

Тикер 2

FIGR14

27RJF

Сравнение Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock (FIGR) и Raymond James Financial, Inc. (RJF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Брокеры и инвестбанки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RJF крупнее в 6,5× (33,92 млрд $ vs 5,23 млрд $). По мультипликатору P/E RJF оценён рынком дешевле: 15,10 против 36,65 у FIGR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE RJF — 18,32%, у FIGR — 17,59%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FIGR удерживает чистую маржу на уровне 28,96%, опережая RJF (13,62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: RJF обеспечивает 1,20% годовой доходности, FIGR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу RJF: скоринг 83/100 vs 44/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 27:14 — убедительное преимущество RJF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock

FIGRNASDAQ

$28,62+$0,02 (+0,07%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 5,23 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Raymond James Financial, Inc.

RJFNYSE

$176,56-$2,77 (-1,54%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 33,92 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.3

Качество

6.9

Рост

7.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FIGRRJF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RJF с P/E 15,10 (у FIGR — 36,65). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу RJF: 2,00 vs 8,43 у FIGR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RJF — 2,70, у FIGR — 4,81. EV/EBITDA RJF — 8,99, у FIGR — 23,30. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RJF (18,32% vs 17,59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FIGR — 28,96%, у RJF — 13,62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FIGR — 1,02, у RJF — 0,42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RJF ниже 1 (0,36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FIGRRJF

Показатель	FIGR	RJF
Мультипликаторы оценки
P/E	36,65	15,10
P/B	4,81	2,70
P/S	8,43	2,00
PEG	0,02	1,26
EV/EBITDA	23,30	8,99
Рентабельность
ROE	17,59%	18,32%
ROA	6,58%	2,45%
Валовая маржа	90,01%	83,54%
Операц. маржа	32,93%	17,39%
Чистая маржа	28,96%	13,62%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,02	0,42
Текущая ликв.	2,10	0,36
Быстрая ликв.	2,10	0,36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	1,20%
Коэфф. выплат	0,04%	28,14%
EPS	$0,83	$11,89
Балансовая стоим.	$5,95	$65,46

Технический анализ

По техническому скорингу RJF сильнее: 83/100 против 44/100 у FIGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FIGR составляет 49,3 (нейтральная зона), у RJF — 62,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RJF выше на 9,1%, FIGR — ниже на -3,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RJF выше SMA 200 (+11,3%), FIGR — ниже (-23,3%). Долгосрочный тренд в пользу RJF. ADX: FIGR — 13,2 (нет тренда), RJF — 26,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FIGR менее волатилен — бета -0,02 против 0,83 у RJF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 7,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FIGRRJF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FIGR	RJF
Осцилляторы
RSI (14)	49,27	62,34
Stochastic %K	48,08	68,71
CCI (20)	11,33	73,87
MFI	52,43	56,94
Williams %R	-51,92	-31,29
MACD гистограмма	0,14	0,11
Momentum (10)	1,03	7,26
Тренд
ADX	13,23	26,75
Цена vs EMA 9	+2,45%	-0,01%
Цена vs EMA 20	+0,60%	+2,22%
Цена vs SMA 50	-3,07%	+9,12%
Цена vs SMA 200	-23,29%	+11,25%
Объём
CMF	-0,03	0,08
Volume Ratio	70,83	46,10
Волатильность и статистика
Beta	-0,02	0,83
ATR %	7,25%	2,13%
Sharpe (1г)	—	0,15
RS Rating	—	43,00
52w от хая	-63,31	-3,38
BB ширина	25,92	10,76

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FIGR — 457,21 млн $, RJF — 15,91 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FIGR: +63,70% г/г vs +7,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, RJF — 2,13 млрд $. RJF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FIGR — 41,92 млн $, RJF — 2,25 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FIGR	RJF
Выручка	457,21 млн $	15,91 млрд $
Рост выручки (г/г)	+63.70%	+7.90%
Чистая прибыль	133,86 млн $	2,13 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+677.60%	+3.20%
EPS (TTM)	$0,54	$10,53
Операц. Cash Flow	62,57 млн $	2,43 млрд $
Free Cash Flow	41,92 млн $	2,25 млрд $

Дивиденды

RJF выплачивает дивиденды с доходностью 1,20% годовых, тогда как FIGR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RJF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0,04%, RJF — 28,14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FIGR	RJF
Див. доходность	—	1,20%
Годовые дивиденды	—	$1,62
Коэфф. выплат	0,04%	28,14%
Лет выплат	0	13
CAGR дивидендов (5л)	—	2,53%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FIGR приходится на январе (+30,04%), а RJF — на ноябре (+7,01%). Наименее удачные месяцы: FIGR — февраль (-51,67%), RJF — март (-4,39%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FIGR

+30,0

-51,7

+14,2

+6,7

-3,0

-8,1

-23,8

+0,0

+16,9

+4,7

-13,4

+16,4

RJF

+2,4

-0,4

-4,4

+2,6

+1,1

+0,2

+3,8

+2,8

+0,3

+3,1

+7,0

-1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Raymond James Financial, Inc.?

По P/E Raymond James Financial, Inc. оценена ниже: 15,10 против 36,65. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FIGR или RJF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FIGR — 17,59%, RJF — 18,32%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и Raymond James Financial, Inc.?

Raymond James Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,20%. Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Raymond James Financial, Inc.?

Выручка FIGR за TTM — 457,21 млн $, RJF — 15,91 млрд $. RJF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FIGR или RJF?

Чистая маржа FIGR — 28,96%, RJF — 13,62%. FIGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FIGR или RJF?

Технический скоринг: FIGR — 44/100, RJF — 83/100. RJF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FIGR или RJF?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:27 в пользу RJF по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией