Сравнение FIGR vs MCO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MCO торгуется с P/E 31.48, тогда как FIGR — с P/E 44.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) FIGR дешевле: 6.12 против 26.23. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MCO оценён ниже: 21.13 vs 25.10. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MCO составляет 66.74%, что превышает показатель FIGR (17.59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MCO впереди: 31.69% против 28.96% у FIGR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MCO несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.44, тогда как FIGR практически без долга (D/E 0.18). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | FIGR | MCO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 44.03 | 31.48 | |
| P/B | 6.12 | 26.23 | |
| P/S | 10.66 | 9.86 | |
| PEG | 0.01 | 1.54 | |
| EV/EBITDA | 25.10 | 21.13 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.59% | 66.74% | |
| ROA | 6.58% | 16.94% | |
| Валовая маржа | 90.01% | 69.69% | |
| Операц. маржа | 32.93% | 44.16% | |
| Чистая маржа | 28.96% | 31.69% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 2.44 | |
| Текущая ликв. | 1.90 | 1.16 | |
| Быстрая ликв. | 1.90 | 1.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.89% | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 27.70% | |
| EPS | $0.83 | $14.11 | |
| Балансовая стоим. | $5.95 | $17.78 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FIGR сильнее: 54/100 против 26/100 у MCO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FIGR составляет 47.7 (нейтральная зона), у MCO — 48.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FIGR на 3.2%, MCO на 0.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FIGR — 20.2 (слабый тренд), MCO — 12.2 (нет тренда). FIGR менее волатилен — бета -0.45 против 0.85 у MCO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 8.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIGR | MCO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.73 | 48.66 | |
| Stochastic %K | 18.19 | 41.22 | |
| CCI (20) | -14.99 | -91.85 | |
| MFI | 70.01 | 40.64 | |
| Williams %R | -81.81 | -58.78 | |
| MACD гистограмма | -0.12 | -1.63 | |
| Momentum (10) | -1.60 | -4.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.23 | 12.15 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.64% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.37% | -0.29% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.19% | +0.12% | |
| Цена vs SMA 200 | — | -7.77% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.24 | -0.21 | |
| Volume Ratio | 50.56 | 86.31 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.45 | 0.85 | |
| ATR % | 8.44% | 2.97% | |
| Sharpe (1г) | — | -0.40 | |
| RS Rating | — | 30.00 | |
| 52w от хая | -53.33 | -18.76 | |
| BB ширина | 33.66 | 8.37 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FIGR — 457,21 млн $, MCO — 7,72 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, MCO — 2,46 млрд $. MCO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FIGR генерирует 62,57 млн $, MCO — 2,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FIGR | MCO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 457,21 млн $ | 7,72 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,86 млн $ | 2,46 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.54 | $13.73 | |
| Операц. Cash Flow | 62,57 млн $ | 2,90 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 62,57 млн $ | 2,58 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: MCO обеспечивает 0.89% годовой доходности, FIGR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MCO выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0.04%, MCO — 27.70%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FIGR | MCO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.89% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.06 | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 27.70% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -3.64% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FIGR приходится на январе (+30.04%), а MCO — на ноябре (+6.14%). Слабые месяцы: для FIGR — февраль (-51.67%), для MCO — сентябрь (-4.34%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FIGR: +23.98% против +16.46%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Moody's Corporation?
У кого выше рентабельность — FIGR или MCO?
Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и Moody's Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или Moody's Corporation?
У кого выше маржинальность — FIGR или MCO?
Какая акция лучше по технике — FIGR или MCO?
Что лучше купить — FIGR или MCO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией