Сравнение FIGR vs GS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
GS торгуется с P/E 16.51, тогда как FIGR — с P/E 44.03. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) GS оценён ниже: 2.62 против 10.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B GS — 2.43, у FIGR — 6.12. EV/EBITDA FIGR — 25.10, у GS — 41.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FIGR — 17.59%, у GS — 14.58%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FIGR удерживает чистую маржу на уровне 28.96%, опережая GS (16.31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка GS значительно выше: D/E 6.10 vs 0.18 у FIGR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности GS ниже 1 (0.02), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FIGR | GS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 44.03 | 16.51 | |
| P/B | 6.12 | 2.43 | |
| P/S | 10.66 | 2.62 | |
| PEG | 0.01 | 0.61 | |
| EV/EBITDA | 25.10 | 41.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.59% | 14.58% | |
| ROA | 6.58% | 0.88% | |
| Валовая маржа | 90.01% | 55.55% | |
| Операц. маржа | 32.93% | 20.48% | |
| Чистая маржа | 28.96% | 16.31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.18 | 6.10 | |
| Текущая ликв. | 1.90 | 0.02 | |
| Быстрая ликв. | 1.90 | 0.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.58% | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 31.82% | |
| EPS | $0.83 | $59.47 | |
| Балансовая стоим. | $5.95 | $407.29 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GS: скоринг 73/100 vs 44/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FIGR — 42.7, GS — 62.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: GS выше на 10.6%, FIGR — ниже на -2.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FIGR — 19.3 (нет тренда), GS — 15.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FIGR — -0.45, GS — 1.49. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 9.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIGR | GS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.74 | 62.51 | |
| Stochastic %K | 7.79 | 99.29 | |
| CCI (20) | -53.48 | 187.04 | |
| MFI | 64.19 | 63.31 | |
| Williams %R | -92.21 | -0.71 | |
| MACD гистограмма | -0.42 | 0.89 | |
| Momentum (10) | -3.13 | 44.77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.26 | 15.65 | |
| Цена vs EMA 9 | -8.89% | +3.52% | |
| Цена vs EMA 20 | -7.96% | +5.01% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.34% | +10.57% | |
| Цена vs SMA 200 | — | +16.13% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.23 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 103.54 | 163.16 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.45 | 1.49 | |
| ATR % | 9.08% | 2.64% | |
| Sharpe (1г) | — | 1.72 | |
| RS Rating | — | 80.00 | |
| 52w от хая | -55.92 | -0.26 | |
| BB ширина | 32.12 | 7.97 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FIGR генерирует 457,21 млн $, GS — 125,10 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, GS — 17,18 млрд $. GS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FIGR — 62,57 млн $, GS — -47,22 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FIGR | GS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 457,21 млн $ | 125,10 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 133,86 млн $ | 17,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.54 | $51.95 | |
| Операц. Cash Flow | 62,57 млн $ | -45,15 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 62,57 млн $ | -47,22 млрд $ |
Дивиденды
GS выплачивает дивиденды с доходностью 1.58% годовых, тогда как FIGR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GS выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0.04%, GS — 31.82%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FIGR | GS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.58% | |
| Годовые дивиденды | — | $9.00 | |
| Коэфф. выплат | 0.04% | 31.82% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 6.72% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FIGR показывает лучшую среднюю доходность в январе (+30.04%), GS — в ноябре (+6.73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FIGR — февраль (-51.67%), GS — март (-4.42%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FIGR: +23.98% против +18.80%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Goldman Sachs Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — FIGR или GS?
Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и The Goldman Sachs Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Goldman Sachs Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — FIGR или GS?
Какая акция лучше по технике — FIGR или GS?
Что лучше купить — FIGR или GS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией