Сравнение FIG vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FIG имеет отрицательный P/E (-8.07), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — PAYC прибылен с P/E 15.01. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) PAYC оценён ниже: 3.60 против 9.48. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. ROE FIG отрицательный (-101.33%), что говорит об убыточности. PAYC генерирует прибыль с ROE 31.03%. По этому критерию преимущество однозначно. FIG убыточен — чистая маржа -126.19%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FIG — 0.04, PAYC — 0.94. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FIG | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -8.07 | 15.01 | |
| P/B | 8.11 | 8.69 | |
| P/S | 9.48 | 3.60 | |
| PEG | 0.06 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | -7.45 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -101.33% | 31.03% | |
| ROA | -63.96% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 79.78% | 79.74% | |
| Операц. маржа | -126.41% | 28.30% | |
| Чистая маржа | -126.19% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.04 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 2.50 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 2.50 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 17.33% | |
| EPS | $-2.80 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $2.78 | $15.89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 73/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: FIG — 54.8, PAYC — 58.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FIG на 7.8%, PAYC на 8.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FIG — 24.9 (слабый тренд), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Волатильность: бета FIG — -0.19, PAYC — 0.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 7.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIG | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.84 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 47.13 | 64.28 | |
| CCI (20) | 98.69 | 63.93 | |
| MFI | 78.75 | 59.38 | |
| Williams %R | -52.87 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | 0.57 | 0.51 | |
| Momentum (10) | 2.54 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24.91 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.70% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | +9.28% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.85% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -42.70% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 8.32 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.19 | 0.47 | |
| ATR % | 7.60% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | — | -1.71 | |
| RS Rating | — | 5.00 | |
| 52w от хая | -84.20 | -48.47 | |
| BB ширина | 42.69 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FIG генерирует 1,06 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: PAYC зарабатывает 453,40 млн $, а FIG фиксирует убыток (-1,25 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: FIG генерирует 246,24 млн $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FIG | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,06 млрд $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,25 млрд $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.45 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 250,68 млн $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 246,24 млн $ | 408 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, FIG реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как FIG не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FIG | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 17.33% | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FIG показывает лучшую среднюю доходность в феврале (+22.46%), PAYC — в июле (+6.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FIG — август (-42.39%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figma, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — FIG или PAYC?
Какие дивиденды у Figma, Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Figma, Inc. или Paycom Software, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FIG или PAYC?
Что лучше купить — FIG или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией