Сравнение FIG vs GWRE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у FIG отрицательный (-7,39) — компания генерирует убытки. GWRE прибылен, P/E составляет 90,23. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) FIG дешевле: 8,31 против 10,96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE FIG отрицательный (-108,20%), что говорит об убыточности. GWRE генерирует прибыль с ROE 10,99%. По этому критерию преимущество однозначно. FIG убыточен — чистая маржа -123,15%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FIG — 0,05, GWRE — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FIG | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -7,39 | 90,23 | |
| P/B | 8,31 | 10,96 | |
| P/S | 8,86 | 9,99 | |
| PEG | 0,06 | 0,25 | |
| EV/EBITDA | -7,12 | 70,09 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -108,20% | 10,99% | |
| ROA | -67,12% | 6,30% | |
| Валовая маржа | 79,14% | 64,01% | |
| Операц. маржа | -123,84% | 8,28% | |
| Чистая маржа | -123,15% | 11,25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,05 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 2,45 | 2,44 | |
| Быстрая ликв. | 2,45 | 2,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | -$2,99 | $1,89 | |
| Балансовая стоим. | $2,80 | $15,56 | |
Технический анализ
GWRE набирает 74 из 100 по техническому скорингу, FIG — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FIG — 50,2 (нейтральная зона), GWRE — 67,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FIG на 6,5%, GWRE на 23,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. GWRE выше SMA 200 (+5,5%), FIG — ниже (-16,9%). Долгосрочный тренд в пользу GWRE. Сила тренда по ADX: FIG — 16,9 (нет тренда), GWRE — 21,7 (слабый тренд). По бете GWRE стабильнее (0,49 vs 1,37). Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 8,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIG | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,16 | 67,36 | |
| Stochastic %K | 39,51 | 96,25 | |
| CCI (20) | 5,68 | 146,62 | |
| MFI | 65,94 | 57,75 | |
| Williams %R | -60,49 | -3,75 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | 1,44 | |
| Momentum (10) | 2,17 | 32,30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,91 | 21,69 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,22% | +7,39% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,66% | +12,76% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,47% | +23,85% | |
| Цена vs SMA 200 | -16,89% | +5,48% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,15 | 0,08 | |
| Volume Ratio | 122,16 | 85,37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,37 | 0,49 | |
| ATR % | 8,90% | 5,15% | |
| Sharpe (1г) | -1,15 | -0,25 | |
| RS Rating | 1,00 | 15,00 | |
| 52w от хая | -74,41 | -37,44 | |
| BB ширина | 30,28 | 28,28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FIG — 1,06 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FIG растёт быстрее по выручке: +41,00% год к году против +22,60% у GWRE. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: GWRE зарабатывает 69,80 млн $, а FIG фиксирует убыток (-1,25 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: FIG генерирует 246,24 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FIG | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,06 млрд $ | 1,20 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +41.00% | +22.60% | |
| Чистая прибыль | -1,25 млрд $ | 69,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | -$2,45 | $0,83 | |
| Операц. Cash Flow | 250,68 млн $ | 300,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 246,24 млн $ | 295,13 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | FIG | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FIG — мае (+36,07%), для GWRE — июле (+5,17%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FIG — август (-42,39%), для GWRE — декабрь (-3,53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, август, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figma, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — FIG или GWRE?
Какие дивиденды у Figma, Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Figma, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FIG или GWRE?
Что лучше купить — FIG или GWRE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией