Сравнение FICO vs ZETA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность ZETA (P/E -176.18) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) ZETA дешевле: 3.19 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 62.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа ZETA (-1.61%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, ZETA — 0.25. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | ZETA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -176.18 | |
| P/B | -13.83 | 4.63 | |
| P/S | 12.65 | 3.19 | |
| PEG | 1.09 | -4.65 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 62.21 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -3.04% | |
| ROA | 37.09% | -1.60% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 62.15% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 0.55% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -1.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.25 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 2.07 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 2.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.10 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $3.96 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), ZETA — 56.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, ZETA на 7.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), ZETA — 16.2 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.74). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ZETA составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | ZETA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 56.81 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 64.02 | |
| CCI (20) | 180.47 | 56.31 | |
| MFI | 80.45 | 52.86 | |
| Williams %R | -6.47 | -35.98 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.10 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 1.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 16.16 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +3.49% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +4.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +7.62% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -1.01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 75.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 2.74 | |
| ATR % | 4.89% | 5.69% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.69 | |
| RS Rating | 6.00 | 72.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -26.35 | |
| BB ширина | 23.66 | 18.84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, ZETA — 1,30 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. ZETA убыточен (чистая прибыль -31,51 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, ZETA — 185,09 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | ZETA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,30 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -31,51 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.14 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 198,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 185,09 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как ZETA не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | ZETA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для ZETA — августе (+13.42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для ZETA — июнь (-4.22%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZETA: +35.50% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Zeta Global Holdings Corp.?
У кого выше рентабельность — FICO или ZETA?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Zeta Global Holdings Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Zeta Global Holdings Corp.?
Какая акция лучше по технике — FICO или ZETA?
Что лучше купить — FICO или ZETA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией