Сравнение FICO vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 36.43 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) YOU оценён ниже: 6.62 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA YOU — 23.59, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как YOU показывает рентабельность 106.71%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая YOU (17.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 36.43 | |
| P/B | -13.83 | 33.19 | |
| P/S | 12.65 | 6.62 | |
| PEG | 1.09 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 106.71% | |
| ROA | 37.09% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $32.15 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $2.15 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 68.5, YOU — 63.2. Обе акции находятся в одной зоне. FICO и YOU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +14.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. YOU выше SMA 200 (+53.4%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), YOU — 25.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, YOU — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 63.19 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 87.30 | |
| CCI (20) | 180.47 | 141.57 | |
| MFI | 80.45 | 80.69 | |
| Williams %R | -6.47 | -12.70 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.18 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 2.93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 25.68 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +3.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +6.38% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +14.72% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +53.41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 73.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.09 | |
| ATR % | 4.89% | 4.95% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 1.69 | |
| RS Rating | 6.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -1.80 | |
| BB ширина | 23.66 | 17.83 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, YOU — 109,17 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, YOU — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 14.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), YOU — в июле (+9.78%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или YOU?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или YOU?
Какая акция лучше по технике — FICO или YOU?
Что лучше купить — FICO или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией