Сравнение FICO vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 30,10 (у FICO — 31,19). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) YOU оценён ниже: 4,57 против 9,80. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA YOU — 15,29, у FICO — 22,72. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как YOU показывает рентабельность 82,40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая YOU (14,78%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у YOU — 0,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,19 | 30,10 | |
| P/B | -6,01 | 22,19 | |
| P/S | 9,80 | 4,57 | |
| PEG | 0,91 | -1,53 | |
| EV/EBITDA | 22,72 | 15,29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 82,40% | |
| ROA | 40,00% | 9,37% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 90,02% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 25,13% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 14,78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,65% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 57,34% | |
| EPS | $35,95 | $1,47 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $2,41 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 33/100 и 28/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 44,2, YOU — 29,9. FICO в зоне нейтральная зона, а YOU — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -7,9%, YOU на -14,9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), YOU — 13,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0,38, YOU — 0,73. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 6,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,20 | 29,94 | |
| Stochastic %K | 17,91 | 2,84 | |
| CCI (20) | -39,08 | -170,73 | |
| MFI | 44,95 | 38,39 | |
| Williams %R | -82,09 | -97,16 | |
| MACD гистограмма | -5,93 | -1,09 | |
| Momentum (10) | 9,74 | -9,79 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,22 | 13,29 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,25% | -7,65% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,30% | -11,91% | |
| Цена vs SMA 50 | -7,90% | -14,92% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,41% | -0,32% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | -0,30 | |
| Volume Ratio | 54,88 | 51,25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,38 | 0,73 | |
| ATR % | 5,52% | 6,82% | |
| Sharpe (1г) | -0,18 | 0,68 | |
| RS Rating | 18,00 | 72,00 | |
| 52w от хая | -45,66 | -34,15 | |
| BB ширина | 37,54 | 28,78 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: YOU — +16,90%, FICO — +15,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, YOU — 109,17 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +16.90% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 109,17 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | -35.70% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $1,14 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1,65% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, YOU — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,65% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $0,65 | |
| Коэфф. выплат | — | 57,34% | |
| Лет выплат | 14 | 5 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), YOU — в феврале (+9,31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), YOU — январь (-6,86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +14,14%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или YOU?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или YOU?
Какая акция лучше по технике — FICO или YOU?
Что лучше купить — FICO или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией