Сравнение FICO vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

FICO23

17XYZ

Fair Isaac Corporation (FICO) и Block, Inc. (XYZ) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 52.58 у XYZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как XYZ показывает рентабельность 3.64%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая XYZ (3.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 44/100 у XYZ. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FICO побеждает по числу метрик: 23 против 17 у XYZ. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOXYZ

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 52.58 у XYZ (разница составляет 27.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) XYZ дешевле: 1.72 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA XYZ — 15.48, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как XYZ показывает рентабельность 3.64%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у XYZ — 3.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у XYZ — 0.37. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOXYZ

Показатель	FICO	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	52.58
P/B	-13.83	1.95
P/S	12.65	1.72
PEG	1.09	-0.76
EV/EBITDA	27.49	15.48
Рентабельность
ROE	-43.08%	3.64%
ROA	37.09%	2.01%
Валовая маржа	84.16%	44.99%
Операц. маржа	50.37%	4.24%
Чистая маржа	33.67%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.37
Текущая ликв.	2.22	1.99
Быстрая ликв.	2.22	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$1.35
Балансовая стоим.	$-88.95	$36.28

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, XYZ — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), XYZ — 53.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и XYZ находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +7.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.05). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	53.53
Stochastic %K	93.53	33.01
CCI (20)	180.47	-62.47
MFI	80.45	37.56
Williams %R	-6.47	-66.99
MACD гистограмма	20.06	-0.54
Momentum (10)	163.23	0.06
Тренд
ADX	17.55	17.51
Цена vs EMA 9	+7.68%	+0.17%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+7.45%
Цена vs SMA 200	-15.15%	+3.65%
Объём
CMF	0.21	-0.11
Volume Ratio	88.22	124.13
Волатильность и статистика
Beta	0.74	2.05
ATR %	4.89%	3.85%
Sharpe (1г)	-0.75	0.55
RS Rating	6.00	67.00
52w от хая	-44.18	-14.07
BB ширина	23.66	7.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	XYZ
Выручка	1,99 млрд $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$26.90	$2.13
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как XYZ не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для XYZ — ноябре (+12.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), XYZ — сентябрь (-3.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +33.06% против +26.17%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Block, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fair Isaac Corporation: P/E 38.27 против 52.58. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или XYZ?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, XYZ — 3.64%. Преимущество у XYZ.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Block, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. XYZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или XYZ?

Чистая маржа FICO — 33.67%, XYZ — 3.29%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или XYZ?

Технический скоринг: FICO — 71/100, XYZ — 44/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или XYZ?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:17 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией