ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs WK

Тикер 1
Тикер 2
FICO31
10WK
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Workiva Inc. (WK). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FICO крупнее в 10.1× (28,48 млрд $ vs 2,81 млрд $). FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как WK — с P/E 194.56. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 1.53% у WK. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 36/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 31:10 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
WK
Workiva Inc.
WKNYSE
50,02 $+1,46 $ (+3,01%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,81 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
4.4
Качество
3.6
Рост
4.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

FICOWK

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 194.56 у WK. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу WK: 2.94 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 97.86. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: FICO — 33.67%, WK — 1.53%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, WK — -62.90. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOWK
ПоказательFICOWKЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.27194.56
P/B-13.83-218.97
P/S12.652.94
PEG1.090.54
EV/EBITDA27.4997.86
Рентабельность
ROE-43.08%-46.74%
ROA37.09%1.00%
Валовая маржа84.16%79.40%
Операц. маржа50.37%-0.26%
Чистая маржа33.67%1.53%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.74-62.90
Текущая ликв.2.221.52
Быстрая ликв.2.221.52
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$0.25
Балансовая стоим.$-88.95$-0.22

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 36/100 у WK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у WK — 45.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, WK — ниже на -9.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), WK — 26.6 (выраженный тренд). WK демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. WK менее волатилен — бета 0.07 против 0.74 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WK составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOWK
Общая оценка
71
36
Осцилляторы
59
41
Тренд
65
35
Объём
69
56
Волатильность
45
43
ИндикаторFICOWKЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5545.25
Stochastic %K93.5348.87
CCI (20)180.47-40.56
MFI80.4546.78
Williams %R-6.47-51.13
MACD гистограмма20.060.22
Momentum (10)163.23-2.27
Тренд
ADX17.5526.62
Цена vs EMA 9+7.68%+1.87%
Цена vs EMA 20+11.22%-1.37%
Цена vs SMA 50+14.33%-9.75%
Цена vs SMA 200-15.15%-32.95%
Объём
CMF0.210.09
Volume Ratio88.2270.04
Волатильность и статистика
Beta0.740.07
ATR %4.89%5.63%
Sharpe (1г)-0.75-0.49
RS Rating6.0016.00
52w от хая-44.18-48.48
BB ширина23.6627.31

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, WK — 884,57 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. WK убыточен (чистая прибыль -26,17 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, WK — 138 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICOWKЛидер
Выручка1,99 млрд $884,57 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $-26,17 млн $
EPS (TTM)$26.90$-0.47
Операц. Cash Flow778,81 млн $140,07 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $138 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WK не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOWKЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а WK — на ноябре (+8.08%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для WK — февраль (-3.37%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +20.18%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
WK
-0.5
-3.4
-3.0
-1.0
+3.7
+3.6
+2.9
+7.7
+2.1
-2.6
+8.1
+2.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Workiva Inc.?
По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 38.27 против 194.56. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FICO или WK?
ROE FICO — -43.08%, WK — -46.74%. FICO демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Workiva Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Workiva Inc.?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, WK — 884,57 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FICO или WK?
Чистая маржа FICO — 33.67%, WK — 1.53%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или WK?
Технический скоринг: FICO — 71/100, WK — 36/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или WK?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 31, WK — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией