Сравнение FICO vs WK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 31,19 vs 84,95 у WK. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу WK: 3,97 vs 9,80 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 22,72 vs 60,17. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: FICO — 34,05%, WK — 4,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, WK — -8,06. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,19 | 84,95 | |
| P/B | -6,01 | -40,41 | |
| P/S | 9,80 | 3,97 | |
| PEG | 0,91 | 0,06 | |
| EV/EBITDA | 22,72 | 60,17 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -123,75% | |
| ROA | 40,00% | 3,42% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 80,21% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 3,26% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 4,87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | -8,06 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,47 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,47 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | $0,85 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | -$1,74 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WK сильнее: 79/100 против 33/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 44,2 (нейтральная зона), у WK — 69,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. WK торгуется выше SMA 50 (29,1%), тогда как FICO ниже этой средней (-7,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. WK выше SMA 200 (+6,0%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу WK. Сила тренда по ADX: FICO — 16,2 (нет тренда), WK — 35,2 (выраженный тренд). WK менее волатилен — бета 0,12 против 0,38 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,20 | 69,31 | |
| Stochastic %K | 17,91 | 76,57 | |
| CCI (20) | -39,08 | 152,76 | |
| MFI | 44,95 | 78,50 | |
| Williams %R | -82,09 | -23,43 | |
| MACD гистограмма | -5,93 | 1,04 | |
| Momentum (10) | 9,74 | 10,71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,22 | 35,16 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,25% | +5,00% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,30% | +12,42% | |
| Цена vs SMA 50 | -7,90% | +29,10% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,41% | +5,99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | 0,17 | |
| Volume Ratio | 54,88 | 78,34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,38 | 0,12 | |
| ATR % | 5,52% | 4,62% | |
| Sharpe (1г) | -0,18 | 0,03 | |
| RS Rating | 18,00 | 32,00 | |
| 52w от хая | -45,66 | -27,38 | |
| BB ширина | 37,54 | 40,88 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, WK — 884,57 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WK: +19,70% г/г vs +15,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. WK убыточен (чистая прибыль -26,17 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, WK — 138 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 884,57 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +19.70% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -26,17 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,47 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 140,07 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 138 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WK не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11,85%), а WK — на ноябре (+8,08%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для WK — февраль (-3,37%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +19,31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Workiva Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или WK?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Workiva Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Workiva Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или WK?
Какая акция лучше по технике — FICO или WK?
Что лучше купить — FICO или WK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией