Сравнение FICO vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

FICO26

14WEX

FICO против WEX — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 5.5× (28,48 млрд $ vs 5,17 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WEX с P/E 16.03 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. WEX генерирует прибыль с ROE 26.96%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, WEX — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:14 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOWEX

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 16.03 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) WEX оценён ниже: 1.85 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. WEX генерирует прибыль с ROE 26.96%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, WEX — 11.50%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как FICO практически без долга (D/E -1.74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FICOWEX

Показатель	FICO	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	16.03
P/B	-13.83	3.90
P/S	12.65	1.85
PEG	1.09	1.08
EV/EBITDA	27.49	10.08
Рентабельность
ROE	-43.08%	26.96%
ROA	37.09%	2.01%
Валовая маржа	84.16%	57.44%
Операц. маржа	50.37%	24.65%
Чистая маржа	33.67%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	4.11
Текущая ликв.	2.22	1.05
Быстрая ликв.	2.22	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$9.00
Балансовая стоим.	$-88.95	$36.94

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, WEX — 50.9. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, WEX — ниже на -3.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. Волатильность: бета FICO — 0.74, WEX — 0.95. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	50.94
Stochastic %K	93.53	74.00
CCI (20)	180.47	29.63
MFI	80.45	48.55
Williams %R	-6.47	-26.00
MACD гистограмма	20.06	0.70
Momentum (10)	163.23	4.95
Тренд
ADX	17.55	25.15
Цена vs EMA 9	+7.68%	+4.06%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+1.87%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-3.21%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-4.72%
Объём
CMF	0.21	-0.18
Volume Ratio	88.22	71.67
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.95
ATR %	4.89%	4.18%
Sharpe (1г)	-0.75	0.37
RS Rating	6.00	45.00
52w от хая	-44.18	-20.14
BB ширина	23.66	16.64

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, WEX — 304,10 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	WEX
Выручка	1,99 млрд $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$8.57
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), WEX — в январе (+4.44%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +10.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или WEX Inc.?

Мультипликатор P/E у WEX Inc. ниже (16.03 vs 38.27), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или WEX?

ROE FICO — -43.08%, WEX — 26.96%. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или WEX Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или WEX?

Чистая маржа FICO — 33.67%, WEX — 11.50%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или WEX?

Технический скоринг: FICO — 71/100, WEX — 41/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 26, WEX — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией