Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FICO vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

FICO19

24WEX

FICO против WEX — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 3,5× (23,37 млрд $ vs 6,72 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WEX с P/E 18,69 (у FICO — 30,00). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. WEX генерирует прибыль с ROE 28,22%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 12,56% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WEX набирает 78 из 100 по техническому скорингу, FICO — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:24 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1082,16+$37,95 (+3,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 23,37 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

1.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

WEX Inc.

WEXNYSE

$197,12+$7,06 (+3,71%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,72 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

9.9

Качество

5.0

Рост

5.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

FICOWEX

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 18,69 против 30,00. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) WEX оценён ниже: 2,32 против 9,42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 11,16 vs 22,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. WEX генерирует прибыль с ROE 28,22%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 34,05%, WEX — 12,56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,98, тогда как FICO практически без долга (D/E -1,37). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

FICOWEX

Показатель	FICO	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	30,00	18,69
P/B	-5,78	4,90
P/S	9,42	2,32
PEG	0,88	0,69
EV/EBITDA	22,01	11,16
Рентабельность
ROE	-33,43%	28,22%
ROA	40,00%	2,13%
Валовая маржа	85,10%	56,71%
Операц. маржа	51,65%	25,49%
Чистая маржа	34,05%	12,56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,37	3,98
Текущая ликв.	1,18	1,04
Быстрая ликв.	1,18	1,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$35,95	$10,11
Балансовая стоим.	-$180,73	$38,75

Технический анализ

Техническая картина в пользу WEX: скоринг 78/100 vs 24/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 38,4, WEX — 71,0. FICO в зоне нейтральная зона, а WEX — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. WEX торгуется выше SMA 50 (20,8%), тогда как FICO ниже этой средней (-11,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. WEX выше SMA 200 (+23,3%), FICO — ниже (-22,8%). Долгосрочный тренд в пользу WEX. Сила тренда по ADX: FICO — 18,3 (нет тренда), WEX — 36,9 (выраженный тренд). Волатильность: бета FICO — 0,36, WEX — 0,56. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	38,38	71,00
Stochastic %K	7,39	89,97
CCI (20)	-86,00	71,42
MFI	44,59	74,19
Williams %R	-92,61	-10,03
MACD гистограмма	-17,33	-0,34
Momentum (10)	-328,87	1,65
Тренд
ADX	18,33	36,93
Цена vs EMA 9	-2,89%	+1,82%
Цена vs EMA 20	-7,46%	+6,12%
Цена vs SMA 50	-11,77%	+20,84%
Цена vs SMA 200	-22,83%	+23,27%
Объём
CMF	-0,07	0,29
Volume Ratio	172,12	55,98
Волатильность и статистика
Beta	0,36	0,56
ATR %	5,78%	3,30%
Sharpe (1г)	-0,26	0,35
RS Rating	15,00	50,00
52w от хая	-47,74	-1,20
BB ширина	37,93	25,06

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, WEX — +1,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, WEX — 304,10 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	WEX
Выручка	1,99 млрд $	2,66 млрд $
Рост выручки (г/г)	+15.90%	+1.20%
Чистая прибыль	651,95 млн $	304,10 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.10%	-1.80%
EPS (TTM)	$26,90	$8,57
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14	0
CAGR дивидендов (5л)	-24,21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), WEX — в июле (+5,37%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для WEX — октябрь (-4,79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +11,87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

WEX

+4,4

-1,6

-1,0

+2,0

+0,1

+1,8

+5,4

+1,4

-2,3

-4,8

+3,5

+3,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или WEX Inc.?

Мультипликатор P/E у WEX Inc. ниже (18,69 vs 30,00), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или WEX?

ROE FICO — -33,43%, WEX — 28,22%. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или WEX Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или WEX?

Чистая маржа FICO — 34,05%, WEX — 12,56%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или WEX?

Технический скоринг: FICO — 24/100, WEX — 78/100. WEX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик FICO выигрывает 19, WEX — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией