ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs WDAY

Тикер 1
Тикер 2
FICO28
13WDAY
Fair Isaac Corporation (FICO) и Workday, Inc. (WDAY) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 47.73. Премия к оценке WDAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как WDAY показывает рентабельность 7.97%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у WDAY — 7.26%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, WDAY — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 28:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
WDAY
Workday, Inc.
WDAYNASDAQ
121,85 $-4,76 $ (-3,76%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 32,30 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
8.1
Качество
5.1
Рост
8.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

FICOWDAY

Фундаментальный анализ

FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как WDAY — с P/E 47.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) WDAY оценён ниже: 3.51 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA WDAY — 24.87, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как WDAY показывает рентабельность 7.97%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая WDAY (7.26%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у WDAY — 0.49. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOWDAY
ПоказательFICOWDAYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.2747.73
P/B-13.834.24
P/S12.653.51
PEG1.091.50
EV/EBITDA27.4924.87
Рентабельность
ROE-43.08%7.97%
ROA37.09%3.83%
Валовая маржа84.16%75.70%
Операц. маржа50.37%8.90%
Чистая маржа33.67%7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.49
Текущая ликв.2.221.32
Быстрая ликв.2.221.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$2.65
Балансовая стоим.$-88.95$29.87

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 34/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, WDAY — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как WDAY ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), WDAY — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WDAY — 0.56, FICO — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOWDAY
Общая оценка
71
34
Осцилляторы
59
31
Тренд
65
31
Объём
69
72
Волатильность
45
43
ИндикаторFICOWDAYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5546.63
Stochastic %K93.5339.84
CCI (20)180.47-40.07
MFI80.4542.11
Williams %R-6.47-60.16
MACD гистограмма20.060.52
Momentum (10)163.23-9.03
Тренд
ADX17.5512.65
Цена vs EMA 9+7.68%-2.12%
Цена vs EMA 20+11.22%-2.01%
Цена vs SMA 50+14.33%-3.14%
Цена vs SMA 200-15.15%-35.64%
Объём
CMF0.210.23
Volume Ratio88.22182.51
Волатильность и статистика
Beta0.740.56
ATR %4.89%5.67%
Sharpe (1г)-0.75-1.84
RS Rating6.003.00
52w от хая-44.18-55.63
BB ширина23.6613.78

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFICOWDAYЛидер
Выручка1,99 млрд $9,55 млрд $
Чистая прибыль651,95 млн $693 млн $
EPS (TTM)$26.90$2.60
Операц. Cash Flow778,81 млн $2,94 млрд $
Free Cash Flow769,88 млн $2,78 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WDAY не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOWDAYЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), WDAY — в августе (+9.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), WDAY — сентябрь (-4.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +11.48%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
WDAY
+3.9
-2.6
-2.1
-0.6
+1.3
+0.3
+1.8
+9.7
-4.8
-0.0
+5.9
-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Workday, Inc.?
Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 47.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — FICO или WDAY?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, WDAY — 7.97%. Преимущество у WDAY.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Workday, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Workday, Inc.?
Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. WDAY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FICO или WDAY?
Чистая маржа FICO — 33.67%, WDAY — 7.26%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или WDAY?
Технический скоринг: FICO — 71/100, WDAY — 34/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или WDAY?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией