Сравнение FICO vs VRSN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FICO торгуется с P/E 28,32, тогда как VRSN — с P/E 32,51. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 8,90 против 15,88. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 21,02, у VRSN — 23,81. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа VRSN — 49,77%, у FICO — 34,05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у VRSN — -1,04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности VRSN ниже 1 (0,59), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28,32 | 32,51 | |
| P/B | -5,46 | -12,09 | |
| P/S | 8,90 | 15,88 | |
| PEG | 0,83 | 3,25 | |
| EV/EBITDA | 21,02 | 23,81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -39,21% | |
| ROA | 40,00% | 47,15% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 88,47% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 67,86% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 49,77% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | -1,04 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 0,59 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 0,59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,07% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 34,22% | |
| EPS | $35,95 | $9,36 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | -$24,82 | |
Технический анализ
VRSN набирает 75 из 100 по техническому скорингу, FICO — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 39,8 (нейтральная зона), VRSN — 59,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: VRSN выше на 4,9%, FICO — ниже на -13,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VRSN выше SMA 200 (+12,7%), FICO — ниже (-23,0%). Долгосрочный тренд в пользу VRSN. ADX: FICO — 16,1 (нет тренда), VRSN — 14,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете VRSN стабильнее (0,06 vs 0,43). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39,80 | 59,01 | |
| Stochastic %K | 34,58 | 76,11 | |
| CCI (20) | -72,89 | 103,87 | |
| MFI | 43,46 | 52,72 | |
| Williams %R | -65,42 | -23,89 | |
| MACD гистограмма | -9,52 | 0,50 | |
| Momentum (10) | -161,25 | 8,98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,10 | 14,85 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,24% | +1,67% | |
| Цена vs EMA 20 | -6,14% | +2,60% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,30% | +4,92% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,03% | +12,69% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,17 | -0,01 | |
| Volume Ratio | 79,89 | 74,14 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,43 | 0,06 | |
| ATR % | 5,51% | 2,58% | |
| Sharpe (1г) | -0,60 | 0,14 | |
| RS Rating | 8,00 | 43,00 | |
| 52w от хая | -50,65 | -4,87 | |
| BB ширина | 31,36 | 9,49 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, VRSN — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против +6,40% у VRSN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, VRSN — 825,70 млн $. VRSN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, VRSN — 1,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,66 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +6.40% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 825,70 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | +5.10% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $8,83 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,07 млрд $ |
Дивиденды
VRSN выплачивает дивиденды с доходностью 1,07% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, VRSN — 4 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,07% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $2,43 | |
| Коэфф. выплат | — | 34,22% | |
| Лет выплат | 14 | 4 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для VRSN — ноябре (+4,60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), VRSN — август (-1,34%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +11,29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или VeriSign, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или VRSN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и VeriSign, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или VeriSign, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или VRSN?
Какая акция лучше по технике — FICO или VRSN?
Что лучше купить — FICO или VRSN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией