Сравнение FICO vs VRSN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
VRSN торгуется с P/E 33.01, тогда как FICO — с P/E 38.27. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FICO дешевле: 12.65 против 16.38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA VRSN — 24.40, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа VRSN — 49.96%, у FICO — 33.67%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у VRSN — -0.81. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности VRSN ниже 1 (0.46), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 33.01 | |
| P/B | -13.83 | -12.54 | |
| P/S | 12.65 | 16.38 | |
| PEG | 1.09 | 3.11 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 24.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -39.99% | |
| ROA | 37.09% | 64.82% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 88.35% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 67.93% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 49.96% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | -0.81 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 0.46 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 0.46 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.04% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 34.42% | |
| EPS | $32.15 | $9.18 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $-24.16 | |
Технический анализ
VRSN набирает 78 из 100 по техническому скорингу, FICO — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), VRSN — 73.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и VRSN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +14.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. VRSN выше SMA 200 (+18.5%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу VRSN. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), VRSN — 30.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете VRSN стабильнее (0.20 vs 0.74). Значение ниже 0.8 делает VRSN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 73.84 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 92.57 | |
| CCI (20) | 180.47 | 117.30 | |
| MFI | 80.45 | 87.43 | |
| Williams %R | -6.47 | -7.43 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 1.67 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 27.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 30.48 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +2.84% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +6.21% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +14.06% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +18.46% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.32 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 130.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.20 | |
| ATR % | 4.89% | 2.62% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.33 | |
| RS Rating | 6.00 | 49.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -1.50 | |
| BB ширина | 23.66 | 18.55 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, VRSN — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, VRSN — 825,70 млн $. VRSN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, VRSN — 1,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 825,70 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $8.83 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,07 млрд $ |
Дивиденды
VRSN выплачивает дивиденды с доходностью 1.04% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, VRSN — 4 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | VRSN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.04% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $1.62 | |
| Коэфф. выплат | — | 34.42% | |
| Лет выплат | 14.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для VRSN — ноябре (+4.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), VRSN — сентябрь (-1.15%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +11.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или VeriSign, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или VRSN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и VeriSign, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или VeriSign, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или VRSN?
Какая акция лучше по технике — FICO или VRSN?
Что лучше купить — FICO или VRSN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией