Сравнение FICO vs U

Тикер 1

Тикер 2

FICO30

11U

Fair Isaac Corporation (FICO) и Unity Software Inc. (U) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 2.6× (28,48 млрд $ vs 11,15 млрд $). P/E у U отрицательный (-16.95) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. U убыточен — чистая маржа -34.95%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 44/100 у U. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FICO побеждает по числу метрик: 30 против 11 у U. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Unity Software Inc.

UNYSE

25,54 $-0,69 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,15 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

9.3

Качество

4.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

FICOU

Фундаментальный анализ

Убыточность U (P/E -16.95) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) U дешевле: 5.95 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. U убыточен — чистая маржа -34.95%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у U — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOU

Показатель	FICO	U
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	-16.95
P/B	-13.83	3.83
P/S	12.65	5.95
PEG	1.09	0.29
EV/EBITDA	27.49	-39.15
Рентабельность
ROE	-43.08%	-21.33%
ROA	37.09%	-10.30%
Валовая маржа	84.16%	59.38%
Операц. маржа	50.37%	-36.09%
Чистая маржа	33.67%	-34.95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.75
Текущая ликв.	2.22	1.95
Быстрая ликв.	2.22	1.95
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$-1.55
Балансовая стоим.	$-88.95	$7.46

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, U — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), U — 47.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и U находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +7.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), U — 30.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 2.37). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	U
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	47.32
Stochastic %K	93.53	6.06
CCI (20)	180.47	-126.89
MFI	80.45	41.19
Williams %R	-6.47	-93.94
MACD гистограмма	20.06	-0.34
Momentum (10)	163.23	-1.19
Тренд
ADX	17.55	30.27
Цена vs EMA 9	+7.68%	-3.55%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-2.76%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+7.77%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-24.90%
Объём
CMF	0.21	0.01
Volume Ratio	88.22	62.42
Волатильность и статистика
Beta	0.74	2.37
ATR %	4.89%	5.95%
Sharpe (1г)	-0.75	0.59
RS Rating	6.00	61.00
52w от хая	-44.18	-51.03
BB ширина	23.66	9.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, U — 1,85 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а U фиксирует убыток (-402,76 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, U — 403,93 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	U
Выручка	1,99 млрд $	1,85 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	-402,76 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$-0.96
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	422,95 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	403,93 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как U не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	U
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для U — ноябре (+26.77%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), U — февраль (-12.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +19.30%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

-8.1

-12.1

-1.9

-5.4

-7.2

+7.9

+9.7

+8.0

+4.4

-1.0

+26.8

-1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Unity Software Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — FICO или U?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, U — -21.33%. Преимущество у U.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Unity Software Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Unity Software Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, U — 1,85 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — FICO или U?

Технический скоринг: FICO — 71/100, U — 44/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или U?

Однозначного ответа нет. Счёт 30:11 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией