Сравнение FICO vs TTAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TTAN (P/E -62,40) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 30,97. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. TTAN убыточен — чистая маржа -13,44%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у TTAN — 0,03. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30,97 | -62,40 | |
| P/B | -5,97 | 5,55 | |
| P/S | 9,73 | 8,57 | |
| PEG | 0,91 | -0,46 | |
| EV/EBITDA | 22,59 | -186,20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -8,97% | |
| ROA | 40,00% | -7,80% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 70,91% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -14,17% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -13,44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,03 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 4,44 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 4,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$1,43 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $16,43 | |
Технический анализ
TTAN набирает 77 из 100 по техническому скорингу, FICO — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 44,0 (нейтральная зона), TTAN — 63,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: TTAN выше на 18,8%, FICO — ниже на -8,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TTAN выше SMA 200 (+16,4%), FICO — ниже (-19,6%). Долгосрочный тренд в пользу TTAN. ADX: FICO — 14,8 (нет тренда), TTAN — 27,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,39 vs 0,54). Дневная волатильность (ATR%) TTAN составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43,95 | 63,30 | |
| Stochastic %K | 28,23 | 82,48 | |
| CCI (20) | -37,97 | 86,74 | |
| MFI | 33,88 | 63,63 | |
| Williams %R | -71,77 | -17,52 | |
| MACD гистограмма | -1,67 | 0,35 | |
| Momentum (10) | 31,13 | 4,87 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,81 | 27,78 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,09% | +2,51% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,18% | +7,00% | |
| Цена vs SMA 50 | -8,29% | +18,84% | |
| Цена vs SMA 200 | -19,65% | +16,44% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,12 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 47,12 | 58,49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,39 | 0,54 | |
| ATR % | 5,22% | 5,37% | |
| Sharpe (1г) | -0,24 | -0,12 | |
| RS Rating | 16,00 | 22,00 | |
| 52w от хая | -46,04 | -24,07 | |
| BB ширина | 36,92 | 34,64 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. TTAN растёт быстрее по выручке: +24,50% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а TTAN фиксирует убыток (-159,85 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, TTAN — 85,07 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 960,97 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +24.50% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -159,85 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$1,73 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 110,13 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 85,07 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как TTAN не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для TTAN — декабре (+10,99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), TTAN — январь (-10,82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или ServiceTitan, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или TTAN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и ServiceTitan, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или ServiceTitan, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или TTAN?
Что лучше купить — FICO или TTAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией