Сравнение FICO vs TTAN

Тикер 1

Тикер 2

FICO31

10TTAN

Fair Isaac Corporation (FICO) и ServiceTitan, Inc. (TTAN) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 4.9× (28,48 млрд $ vs 5,84 млрд $). P/E у TTAN отрицательный (-36.96) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. TTAN убыточен — чистая маржа -16.63%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 57/100 у TTAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 31:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

ServiceTitan, Inc.

TTANNASDAQ

61,33 $-1,45 $ (-2,31%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,84 млрд $

ETP Rank3.9

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

FICOTTAN

Фундаментальный анализ

Убыточность TTAN (P/E -36.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) TTAN дешевле: 6.22 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. TTAN убыточен — чистая маржа -16.63%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у TTAN — 0.03. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOTTAN

Показатель	FICO	TTAN
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	-36.96
P/B	-13.83	3.87
P/S	12.65	6.22
PEG	1.09	-0.33
EV/EBITDA	27.49	-84.02
Рентабельность
ROE	-43.08%	-10.70%
ROA	37.09%	-9.16%
Валовая маржа	84.16%	70.11%
Операц. маржа	50.37%	-16.95%
Чистая маржа	33.67%	-16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.03
Текущая ликв.	2.22	3.49
Быстрая ликв.	2.22	3.49
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$-1.70
Балансовая стоим.	$-88.95	$16.21

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, TTAN — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), TTAN — 52.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как TTAN ниже этой средней (-0.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), TTAN — 10.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.86). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) TTAN составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOTTAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	TTAN
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	52.44
Stochastic %K	93.53	60.13
CCI (20)	180.47	32.91
MFI	80.45	61.47
Williams %R	-6.47	-39.87
MACD гистограмма	20.06	0.33
Momentum (10)	163.23	-0.06
Тренд
ADX	17.55	10.48
Цена vs EMA 9	+7.68%	+2.91%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+2.44%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-0.71%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-27.90%
Объём
CMF	0.21	0.09
Volume Ratio	88.22	66.39
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.86
ATR %	4.89%	5.76%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.29
RS Rating	6.00	4.00
52w от хая	-44.18	-51.79
BB ширина	23.66	15.67

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а TTAN фиксирует убыток (-159,85 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, TTAN — 85,07 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	TTAN
Выручка	1,99 млрд $	960,97 млн $
Чистая прибыль	651,95 млн $	-159,85 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$-1.73
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	110,13 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	85,07 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как TTAN не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	TTAN
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для TTAN — декабре (+10.99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), TTAN — январь (-10.82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

TTAN

-10.8

-5.4

-6.3

+8.5

-4.5

-4.2

+6.8

-5.8

-2.1

-7.2

-5.7

+11.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или ServiceTitan, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — FICO или TTAN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, TTAN — -10.70%. Преимущество у TTAN.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и ServiceTitan, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или ServiceTitan, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — FICO или TTAN?

Технический скоринг: FICO — 71/100, TTAN — 57/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или TTAN?

Однозначного ответа нет. Счёт 31:10 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией