Сравнение FICO vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

FICO29

10TOST

FICO против TOST — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 2.1× (28,48 млрд $ vs 13,36 млрд $). TOST торгуется с P/E 33.23, тогда как FICO — с P/E 38.27. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. TOST генерирует прибыль с ROE 20.74%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 6.39% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 29:10 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

FICOTOST

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TOST — P/E 33.23 vs 38.27 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2.10 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA TOST оценён ниже: 28.28 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. TOST генерирует прибыль с ROE 20.74%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, TOST — 6.39%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, TOST — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOTOST

Показатель	FICO	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	33.23
P/B	-13.83	6.88
P/S	12.65	2.10
PEG	1.09	0.21
EV/EBITDA	27.49	28.28
Рентабельность
ROE	-43.08%	20.74%
ROA	37.09%	13.32%
Валовая маржа	84.16%	26.23%
Операц. маржа	50.37%	5.63%
Чистая маржа	33.67%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.01
Текущая ликв.	2.22	2.44
Быстрая ликв.	2.22	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$0.70
Балансовая стоим.	$-88.95	$3.39

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, TOST — 35.0. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, TOST — ниже на -13.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). Волатильность: бета FICO — 0.74, TOST — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	34.98
Stochastic %K	93.53	13.09
CCI (20)	180.47	-81.82
MFI	80.45	39.13
Williams %R	-6.47	-86.91
MACD гистограмма	20.06	-0.43
Momentum (10)	163.23	-4.99
Тренд
ADX	17.55	24.70
Цена vs EMA 9	+7.68%	-2.79%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-8.18%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-13.37%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-30.76%
Объём
CMF	0.21	-0.09
Volume Ratio	88.22	117.46
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.25
ATR %	4.89%	5.51%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.33
RS Rating	6.00	5.00
52w от хая	-44.18	-53.04
BB ширина	23.66	41.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, TOST — 342 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, TOST — 608 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	TOST
Выручка	1,99 млрд $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	342 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.59
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	608 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), TOST — в июле (+7.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для TOST — сентябрь (-8.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Toast, Inc.?

Мультипликатор P/E у Toast, Inc. ниже (33.23 vs 38.27), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или TOST?

ROE FICO — -43.08%, TOST — 20.74%. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Toast, Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или TOST?

Чистая маржа FICO — 33.67%, TOST — 6.39%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или TOST?

Технический скоринг: FICO — 71/100, TOST — 18/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или TOST?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 29, TOST — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией