Сравнение FICO vs TDC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 5,64 против 26,81. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) TDC дешевле: 1,54 против 8,42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA TDC — 3,25, у FICO — 20,12. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как TDC показывает рентабельность 114,57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая TDC (27,08%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у TDC — 0,17. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TDC ниже 1 (0,91), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 26,81 | 5,64 | |
| P/B | -5,16 | 4,38 | |
| P/S | 8,42 | 1,54 | |
| PEG | 0,79 | 0,02 | |
| EV/EBITDA | 20,12 | 3,25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 114,57% | |
| ROA | 40,00% | 27,62% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 60,91% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 7,63% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 27,08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 0,91 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 0,91 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | $4,88 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $6,32 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 31/100 и 34/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FICO — 30,4 (нейтральная зона), TDC — 45,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -19,7%, TDC на -7,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FICO — 14,8 (нет тренда), TDC — 12,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,45 vs 1,27). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 30,42 | 44,98 | |
| Stochastic %K | 15,90 | 36,86 | |
| CCI (20) | -221,09 | -32,31 | |
| MFI | 33,12 | 41,45 | |
| Williams %R | -84,10 | -63,14 | |
| MACD гистограмма | -17,18 | 0,16 | |
| Momentum (10) | -233,10 | 0,24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,76 | 12,25 | |
| Цена vs EMA 9 | -11,62% | -1,56% | |
| Цена vs EMA 20 | -14,64% | -2,03% | |
| Цена vs SMA 50 | -19,66% | -7,51% | |
| Цена vs SMA 200 | -28,23% | -6,91% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,18 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 223,50 | 78,69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,45 | 1,27 | |
| ATR % | 6,36% | 4,04% | |
| Sharpe (1г) | -0,69 | 0,64 | |
| RS Rating | 5,00 | 69,00 | |
| 52w от хая | -53,29 | -33,56 | |
| BB ширина | 24,69 | 9,19 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против -5,00% у TDC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, TDC — 130 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, TDC — 286 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,66 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | -5.00% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 130 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | +14.00% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $1,38 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 305 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 286 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как TDC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для TDC — ноябре (+4,08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), TDC — март (-3,34%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +5,06%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Teradata Corporation?
У кого выше рентабельность — FICO или TDC?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Teradata Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Teradata Corporation?
У кого выше маржинальность — FICO или TDC?
Какая акция лучше по технике — FICO или TDC?
Что лучше купить — FICO или TDC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией