Сравнение FICO vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

FICO26

15TDC

Fair Isaac Corporation (FICO) и Teradata Corporation (TDC) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 9.2× (28,48 млрд $ vs 3,08 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TDC с P/E 7.31 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как TDC показывает рентабельность 142.47%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у TDC — 24.93%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу TDC сильнее: 82/100 против 71/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 26:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

FICOTDC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) TDC дешевле: 1.84 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA TDC — 17.08, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как TDC показывает рентабельность 142.47%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая TDC (24.93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у TDC — 0.99. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOTDC

Показатель	FICO	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	7.31
P/B	-13.83	5.53
P/S	12.65	1.84
PEG	1.09	0.03
EV/EBITDA	27.49	17.08
Рентабельность
ROE	-43.08%	142.47%
ROA	37.09%	19.65%
Валовая маржа	84.16%	60.21%
Операц. маржа	50.37%	6.22%
Чистая маржа	33.67%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.99
Текущая ликв.	2.22	1.30
Быстрая ликв.	2.22	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$4.53
Балансовая стоим.	$-88.95	$5.99

Технический анализ

TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, FICO — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), TDC — 66.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и TDC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +17.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. TDC выше SMA 200 (+23.5%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), TDC — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.47). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	66.16
Stochastic %K	93.53	78.46
CCI (20)	180.47	70.13
MFI	80.45	73.29
Williams %R	-6.47	-21.54
MACD гистограмма	20.06	0.20
Momentum (10)	163.23	3.14
Тренд
ADX	17.55	25.13
Цена vs EMA 9	+7.68%	+1.13%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+6.09%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+17.71%
Цена vs SMA 200	-15.15%	+23.46%
Объём
CMF	0.21	0.23
Volume Ratio	88.22	64.41
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.47
ATR %	4.89%	4.29%
Sharpe (1г)	-0.75	0.88
RS Rating	6.00	77.00
52w от хая	-44.18	-21.57
BB ширина	23.66	36.38

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, TDC — 130 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, TDC — 286 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	TDC
Выручка	1,99 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$1.38
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	286 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как TDC не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для TDC — ноябре (+4.08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), TDC — май (-3.54%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Teradata Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Teradata Corporation: P/E 7.31 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или TDC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, TDC — 142.47%. Преимущество у TDC.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Teradata Corporation?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или TDC?

Чистая маржа FICO — 33.67%, TDC — 24.93%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или TDC?

Технический скоринг: FICO — 71/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или TDC?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:15 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией