Сравнение FICO vs SSNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SSNC оценён рынком дешевле: 22,92 против 31,91 у FICO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) SSNC дешевле: 2,93 против 10,02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA SSNC — 11,95, у FICO — 23,15. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как SSNC показывает рентабельность 12,66%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая SSNC (13,16%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у SSNC — 1,17. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,91 | 22,92 | |
| P/B | -6,15 | 2,96 | |
| P/S | 10,02 | 2,93 | |
| PEG | 0,94 | 2,60 | |
| EV/EBITDA | 23,15 | 11,95 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 12,66% | |
| ROA | 40,00% | 4,19% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 48,10% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 23,61% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 13,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 1,17 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,06 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,32% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 30,16% | |
| EPS | $35,95 | $3,60 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $27,98 | |
Технический анализ
SSNC набирает 74 из 100 по техническому скорингу, FICO — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 46,6 (нейтральная зона), SSNC — 72,3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: SSNC выше на 16,6%, FICO — ниже на -5,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SSNC выше SMA 200 (+8,7%), FICO — ниже (-17,7%). Долгосрочный тренд в пользу SSNC. ADX: FICO — 17,2 (нет тренда), SSNC — 34,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,36 vs 0,50). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46,57 | 72,35 | |
| Stochastic %K | 24,22 | 96,68 | |
| CCI (20) | -43,82 | 90,14 | |
| MFI | 45,68 | 61,01 | |
| Williams %R | -75,78 | -3,32 | |
| MACD гистограмма | -9,85 | 0,22 | |
| Momentum (10) | -28,84 | 4,87 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,24 | 34,73 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,62% | +3,12% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,42% | +7,02% | |
| Цена vs SMA 50 | -5,92% | +16,57% | |
| Цена vs SMA 200 | -17,74% | +8,66% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,01 | 0,21 | |
| Volume Ratio | 78,10 | 66,72 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 0,50 | |
| ATR % | 5,52% | 2,64% | |
| Sharpe (1г) | -0,16 | -0,29 | |
| RS Rating | 16,00 | 28,00 | |
| 52w от хая | -44,41 | -9,92 | |
| BB ширина | 37,80 | 25,85 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против +6,60% у SSNC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, SSNC — 796,90 млн $. SSNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SSNC — 1,66 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 6,27 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +6.60% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 796,90 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | +4.80% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $3,26 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,66 млрд $ |
Дивиденды
SSNC выплачивает дивиденды с доходностью 1,32% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, SSNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,32% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $0,54 | |
| Коэфф. выплат | — | 30,16% | |
| Лет выплат | 14 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | -4,51% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для SSNC — январе (+4,93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), SSNC — сентябрь (-2,95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +11,50%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или SSNC?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SS&C Technologies Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или SSNC?
Какая акция лучше по технике — FICO или SSNC?
Что лучше купить — FICO или SSNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией