ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs SSNC

Тикер 1
Тикер 2
FICO24
18SSNC
Fair Isaac Corporation (FICO) и SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 1.8× (28,48 млрд $ vs 16,12 млрд $). Стоимостная оценка в пользу SSNC — P/E 20.04 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как SSNC показывает рентабельность 11.74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у SSNC — 12.65%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: SSNC обеспечивает 1.58% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 23/100 у SSNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 24:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
SSNC
SS&C Technologies Holdings, Inc.
SSNCNASDAQ
66,95 $-0,25 $ (-0,37%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 16,12 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
9.2
Качество
4.4
Рост
6.0
Техника
1.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

FICOSSNC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SSNC оценён рынком дешевле: 20.04 против 38.27 у FICO (разница составляет 47.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) SSNC дешевле: 2.53 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA SSNC — 10.85, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как SSNC показывает рентабельность 11.74%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая SSNC (12.65%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у SSNC — 1.12. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOSSNC
ПоказательFICOSSNCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.2720.04
P/B-13.832.37
P/S12.652.53
PEG1.0933.26
EV/EBITDA27.4910.85
Рентабельность
ROE-43.08%11.74%
ROA37.09%3.98%
Валовая маржа84.16%48.03%
Операц. маржа50.37%23.22%
Чистая маржа33.67%12.65%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.741.12
Текущая ликв.2.221.10
Быстрая ликв.2.221.10
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.58%
Коэфф. выплат0.00%31.79%
EPS$32.15$3.35
Балансовая стоим.$-88.95$28.56

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, SSNC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), SSNC — 46.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как SSNC ниже этой средней (-2.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), SSNC — 22.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSNC стабильнее (0.73 vs 0.74). Значение ниже 0.8 делает SSNC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOSSNC
Общая оценка
71
23
Осцилляторы
59
39
Тренд
65
32
Объём
69
31
Волатильность
45
45
ИндикаторFICOSSNCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5546.01
Stochastic %K93.5341.07
CCI (20)180.47-68.61
MFI80.4534.65
Williams %R-6.47-58.93
MACD гистограмма20.06-0.11
Momentum (10)163.23-2.32
Тренд
ADX17.5522.23
Цена vs EMA 9+7.68%+0.65%
Цена vs EMA 20+11.22%-0.69%
Цена vs SMA 50+14.33%-2.72%
Цена vs SMA 200-15.15%-16.41%
Объём
CMF0.21-0.08
Volume Ratio88.2287.94
Волатильность и статистика
Beta0.740.73
ATR %4.89%3.01%
Sharpe (1г)-0.75-0.83
RS Rating6.0026.00
52w от хая-44.18-26.21
BB ширина23.6610.29

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, SSNC — 796,90 млн $. SSNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SSNC — 1,66 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFICOSSNCЛидер
Выручка1,99 млрд $6,27 млрд $
Чистая прибыль651,95 млн $796,90 млн $
EPS (TTM)$26.90$3.26
Операц. Cash Flow778,81 млн $1,74 млрд $
Free Cash Flow769,88 млн $1,66 млрд $

Дивиденды

SSNC выплачивает дивиденды с доходностью 1.58% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, SSNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательFICOSSNCЛидер
Див. доходность—1.58%
Годовые дивиденды$0.02$0.27
Коэфф. выплат—31.79%
Лет выплат14.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%-16.87%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для SSNC — январе (+4.93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), SSNC — сентябрь (-2.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +11.02%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
SSNC
+4.9
+0.2
-2.1
+1.7
+0.2
-0.1
+2.4
+2.5
-3.0
-0.5
+3.8
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SS&C Technologies Holdings, Inc.: P/E 20.04 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FICO или SSNC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, SSNC — 11.74%. Преимущество у SSNC.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SS&C Technologies Holdings, Inc.?
SS&C Technologies Holdings, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.58%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. SSNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FICO или SSNC?
Чистая маржа FICO — 33.67%, SSNC — 12.65%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или SSNC?
Технический скоринг: FICO — 71/100, SSNC — 23/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или SSNC?
Однозначного ответа нет. Счёт 24:18 в пользу FICO по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией