ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs SPSC

Тикер 1
Тикер 2
FICO30
7SPSC
Сравнение Fair Isaac Corporation (FICO) и SPS Commerce, Inc. (SPSC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FICO крупнее в 14.5× (28,48 млрд $ vs 1,96 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SPSC с P/E 22.11 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как SPSC показывает рентабельность 9.45%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у SPSC — 11.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 30:7. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
SPSC
SPS Commerce, Inc.
SPSCNASDAQ
53,48 $-0,26 $ (-0,48%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 1,96 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
9.5
Качество
6.5
Рост
8.5
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

FICOSPSC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SPSC выглядит привлекательнее: 22.11 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу SPSC: 2.59 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA SPSC — 10.18, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как SPSC показывает рентабельность 9.45%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая SPSC (11.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у SPSC — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

FICOSPSC
ПоказательFICOSPSCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.2722.11
P/B-13.832.09
P/S12.652.59
PEG1.092.00
EV/EBITDA27.4910.18
Рентабельность
ROE-43.08%9.45%
ROA37.09%7.83%
Валовая маржа84.16%66.82%
Операц. маржа50.37%15.34%
Чистая маржа33.67%11.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.01
Текущая ликв.2.222.12
Быстрая ликв.2.222.12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$2.43
Балансовая стоим.$-88.95$25.74

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 29/100 у SPSC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у SPSC — 47.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как SPSC ниже этой средней (-3.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), SPSC — 14.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 0.85 у SPSC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SPSC составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOSPSC
Общая оценка
71
29
Осцилляторы
59
39
Тренд
65
38
Объём
69
38
Волатильность
45
45
ИндикаторFICOSPSCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5547.18
Stochastic %K93.5343.56
CCI (20)180.47-59.62
MFI80.4542.59
Williams %R-6.47-56.44
MACD гистограмма20.06-0.13
Momentum (10)163.23-2.13
Тренд
ADX17.5514.68
Цена vs EMA 9+7.68%+1.39%
Цена vs EMA 20+11.22%-0.61%
Цена vs SMA 50+14.33%-3.92%
Цена vs SMA 200-15.15%-35.40%
Объём
CMF0.21-0.04
Volume Ratio88.2285.88
Волатильность и статистика
Beta0.740.85
ATR %4.89%5.13%
Sharpe (1г)-0.75-1.98
RS Rating6.001.00
52w от хая-44.18-64.22
BB ширина23.6619.23

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, SPSC — 751,50 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, SPSC — 93,34 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SPSC — 152,27 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFICOSPSCЛидер
Выручка1,99 млрд $751,50 млн $
Чистая прибыль651,95 млн $93,34 млн $
EPS (TTM)$26.90$2.46
Операц. Cash Flow778,81 млн $178,79 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $152,27 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как SPSC не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOSPSCЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а SPSC — на ноябре (+6.59%). Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), SPSC — февраль (-6.39%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +12.42%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
SPSC
-0.1
-6.4
-1.4
+2.4
+2.5
+5.1
+1.9
+4.6
+1.8
-5.9
+6.6
+1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SPS Commerce, Inc.?
По P/E SPS Commerce, Inc. оценена ниже: 22.11 против 38.27. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FICO или SPSC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, SPSC — 9.45%. Преимущество у SPSC.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SPS Commerce, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SPS Commerce, Inc.?
Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, SPSC — 751,50 млн $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FICO или SPSC?
Чистая маржа FICO — 33.67%, SPSC — 11.92%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или SPSC?
Технический скоринг: FICO — 71/100, SPSC — 29/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или SPSC?
Однозначного ответа нет. Счёт 30:7 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией