Сравнение FICO vs SOUN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SOUN имеет отрицательный P/E (-16.93), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FICO прибылен с P/E 38.27. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу FICO: 12.65 vs 19.88 у SOUN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. SOUN убыточен — чистая маржа -91.84%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у SOUN — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | SOUN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -16.93 | |
| P/B | -13.83 | 6.21 | |
| P/S | 12.65 | 19.88 | |
| PEG | 1.09 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -27.70 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -40.15% | |
| ROA | 37.09% | -26.20% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 37.96% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -115.93% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -91.84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 3.94 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 3.94 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.50 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $1.37 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 46/100 у SOUN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у SOUN — 50.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FICO и SOUN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +8.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), SOUN — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 3.16 у SOUN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOUN составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | SOUN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 50.72 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 21.46 | |
| CCI (20) | 180.47 | -33.01 | |
| MFI | 80.45 | 51.76 | |
| Williams %R | -6.47 | -78.54 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -0.09 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -1.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 23.28 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | -1.55% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +8.83% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -27.53% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 82.73 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 3.16 | |
| ATR % | 4.89% | 6.47% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.16 | |
| RS Rating | 6.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -62.47 | |
| BB ширина | 23.66 | 23.74 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, SOUN — 168,92 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а SOUN фиксирует убыток (-14,01 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SOUN — 0 $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | SOUN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 168,92 млн $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -14,01 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | -98,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 0 $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как SOUN не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | SOUN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а SOUN — на феврале (+89.30%). Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), SOUN — март (-11.54%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOUN: +115.52% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SoundHound AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или SOUN?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SoundHound AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SoundHound AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или SOUN?
Что лучше купить — FICO или SOUN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией