Сравнение FICO vs SNOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у SNOW отрицательный (-42.92) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. SNOW убыточен — чистая маржа -28.43%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у SNOW — 1.42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -42.92 | |
| P/B | -13.83 | 29.70 | |
| P/S | 12.65 | 12.32 | |
| PEG | 1.09 | 14.71 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -45.91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -60.27% | |
| ROA | 37.09% | -14.58% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 67.17% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -30.64% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -28.43% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.30 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-3.89 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $5.62 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 68.5, SNOW — 63.5. Обе акции находятся в одной зоне. FICO и SNOW находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +8.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), SNOW — 16.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, SNOW — 1.24. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SNOW составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 63.51 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 75.45 | |
| CCI (20) | 180.47 | 158.84 | |
| MFI | 80.45 | 59.79 | |
| Williams %R | -6.47 | -24.55 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 3.02 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 27.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 16.06 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +5.12% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +8.72% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +8.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -17.79% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.20 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 83.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.24 | |
| ATR % | 4.89% | 5.11% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.00 | |
| RS Rating | 6.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -40.51 | |
| BB ширина | 23.66 | 24.68 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, SNOW — 4,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а SNOW фиксирует убыток (-1,33 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SNOW — 1,12 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 4,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -1,33 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-3.95 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,22 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,12 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как SNOW не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), SNOW — в ноябре (+14.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), SNOW — март (-11.59%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +3.96%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Snowflake Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или SNOW?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Snowflake Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Snowflake Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или SNOW?
Что лучше купить — FICO или SNOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией