Сравнение FICO vs SAIL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у SAIL отрицательный (-69,11) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 29,92. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. EV/EBITDA FICO — 21,96, у SAIL — 809,58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. SAIL убыточен — чистая маржа -14,04%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у SAIL — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,92 | -69,11 | |
| P/B | -5,76 | 1,54 | |
| P/S | 9,40 | 9,44 | |
| PEG | 0,88 | -0,28 | |
| EV/EBITDA | 21,96 | 809,58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -2,30% | |
| ROA | 40,00% | -2,09% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 66,39% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -18,05% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -14,04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,39 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,39 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$0,28 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $12,12 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SAIL: скоринг 71/100 vs 20/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 37,5, SAIL — 72,3. FICO в зоне нейтральная зона, а SAIL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: SAIL выше на 19,8%, FICO — ниже на -13,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SAIL выше SMA 200 (+15,2%), FICO — ниже (-23,5%). Долгосрочный тренд в пользу SAIL. ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), SAIL — 27,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0,36, SAIL — 1,52. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,48 | 72,26 | |
| Stochastic %K | 5,44 | 94,84 | |
| CCI (20) | -125,05 | 180,99 | |
| MFI | 37,32 | 55,19 | |
| Williams %R | -94,56 | -5,16 | |
| MACD гистограмма | -25,83 | 0,31 | |
| Momentum (10) | -195,97 | 3,71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,01 | 27,12 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,79% | +8,56% | |
| Цена vs EMA 20 | -10,07% | +14,43% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,02% | +19,79% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,49% | +15,21% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | 0,13 | |
| Volume Ratio | 88,59 | 90,31 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 1,52 | |
| ATR % | 6,35% | 5,00% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | 0,10 | |
| RS Rating | 15,00 | 27,00 | |
| 52w от хая | -47,88 | -22,25 | |
| BB ширина | 33,82 | 31,13 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, SAIL — 1,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SAIL — +24,40%, FICO — +15,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а SAIL фиксирует убыток (-270,05 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SAIL — 51,75 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,07 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +24.40% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -270,05 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,52 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 70,58 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 51,75 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как SAIL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), SAIL — в мае (+28,43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), SAIL — январь (-17,20%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SailPoint, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или SAIL?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SailPoint, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SailPoint, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или SAIL?
Что лучше купить — FICO или SAIL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией