Сравнение FICO vs SAIL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у SAIL отрицательный (-31.17) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) SAIL оценён ниже: 7.93 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. SAIL убыточен — чистая маржа -25.21%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у SAIL — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -31.17 | |
| P/B | -13.83 | 1.23 | |
| P/S | 12.65 | 7.93 | |
| PEG | 1.09 | -0.19 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -90.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -3.96% | |
| ROA | 37.09% | -3.55% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 64.47% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -28.70% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -25.21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.32 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.48 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $12.18 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 67/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: FICO — 68.5, SAIL — 71.5. FICO в зоне нейтральная зона, а SAIL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. FICO и SAIL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +19.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), SAIL — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, SAIL — 1.64. SAIL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SAIL составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 71.47 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 97.88 | |
| CCI (20) | 180.47 | 167.52 | |
| MFI | 80.45 | 63.34 | |
| Williams %R | -6.47 | -2.12 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.40 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 2.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 19.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +8.45% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +14.91% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +19.44% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -15.30% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.24 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 69.08 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.64 | |
| ATR % | 4.89% | 5.42% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.04 | |
| RS Rating | 6.00 | 22.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -39.84 | |
| BB ширина | 23.66 | 38.52 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, SAIL — 1,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а SAIL фиксирует убыток (-270,05 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, SAIL — 51,75 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -270,05 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.52 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 70,58 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 51,75 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как SAIL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), SAIL — в июне (+31.83%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), SAIL — январь (-17.20%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SailPoint, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или SAIL?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SailPoint, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SailPoint, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или SAIL?
Что лучше купить — FICO или SAIL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией