Сравнение FICO vs S
Динамика цен
Фундаментальный анализ
S имеет отрицательный P/E (-13.35), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FICO прибылен с P/E 38.27. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу S: 6.02 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. S убыточен — чистая маржа -45.02%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у S — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -13.35 | |
| P/B | -13.83 | 4.19 | |
| P/S | 12.65 | 6.02 | |
| PEG | 1.09 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -21.71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -29.84% | |
| ROA | 37.09% | -18.49% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 74.94% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -32.09% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -45.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.39 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.39 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-1.35 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $4.29 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у S — 72.3 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. FICO и S находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +24.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. S выше SMA 200 (+15.3%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу S. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), S — 28.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.22 у S. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 72.26 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 95.89 | |
| CCI (20) | 180.47 | 148.07 | |
| MFI | 80.45 | 85.61 | |
| Williams %R | -6.47 | -4.11 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.20 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 2.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 28.07 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +6.33% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +12.26% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +24.16% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +15.31% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.34 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 113.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.22 | |
| ATR % | 4.89% | 4.32% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.10 | |
| RS Rating | 6.00 | 31.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -16.03 | |
| BB ширина | 23.66 | 29.72 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, S — 1 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: FICO зарабатывает 651,95 млн $, а S фиксирует убыток (-450,74 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, S — 75,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 1 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -450,74 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-1.37 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 76,62 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 75,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, S — 12 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $0.10 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 12.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | -27.52% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а S — на июле (+10.50%). Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), S — май (-6.49%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или SentinelOne, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или S?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и SentinelOne, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или SentinelOne, Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или S?
Что лучше купить — FICO или S?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией