Сравнение FICO vs RUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у RUM отрицательный (-14,77) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 29,92. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FICO оценён ниже: 9,40 против 27,09. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Отрицательная чистая маржа RUM (-106,91%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, RUM — 0,01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 29,92 | -14,77 | |
| P/B | -5,76 | 6,67 | |
| P/S | 9,40 | 27,09 | |
| PEG | 0,88 | -0,62 | |
| EV/EBITDA | 21,96 | -44,50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | -38,36% | |
| ROA | 40,00% | -35,17% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 14,71% | |
| Операц. маржа | 51,65% | -69,28% | |
| Чистая маржа | 34,05% | -106,91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,01 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 4,70 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 4,70 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | -$0,42 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $0,96 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу RUM: скоринг 50/100 vs 20/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FICO — 37,5, RUM — 52,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -13,0%, RUM на -5,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), RUM — 7,9 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0,36, RUM — 3,12. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37,48 | 52,92 | |
| Stochastic %K | 5,44 | 86,98 | |
| CCI (20) | -125,05 | 154,71 | |
| MFI | 37,32 | 71,03 | |
| Williams %R | -94,56 | -13,02 | |
| MACD гистограмма | -25,83 | 0,10 | |
| Momentum (10) | -195,97 | 0,68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,01 | 7,91 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,79% | +3,62% | |
| Цена vs EMA 20 | -10,07% | +3,71% | |
| Цена vs SMA 50 | -13,02% | -5,29% | |
| Цена vs SMA 200 | -23,49% | -0,61% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 88,59 | 96,71 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 3,12 | |
| ATR % | 6,35% | 6,00% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | -0,03 | |
| RS Rating | 15,00 | 16,00 | |
| 52w от хая | -47,88 | -39,42 | |
| BB ширина | 33,82 | 14,20 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, RUM — 100,62 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, RUM — +5,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. RUM убыточен (чистая прибыль -81,83 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, RUM — -74,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 100,62 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +5.40% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -81,83 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | -$0,32 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | -70,43 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | -74,50 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как RUM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11,85%), RUM — в январе (+22,12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для RUM — февраль (-9,90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +23,94%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Rumble Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или RUM?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Rumble Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Rumble Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или RUM?
Что лучше купить — FICO или RUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией