Сравнение FICO vs RUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у RUM отрицательный (-17.58) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FICO оценён ниже: 12.65 против 31.27. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Отрицательная чистая маржа RUM (-106.91%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, RUM — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | -17.58 | |
| P/B | -13.83 | 7.70 | |
| P/S | 12.65 | 31.27 | |
| PEG | 1.09 | -0.74 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | -52.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | -38.36% | |
| ROA | 37.09% | -35.17% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 14.71% | |
| Операц. маржа | 50.37% | -69.28% | |
| Чистая маржа | 33.67% | -106.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 4.70 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 4.70 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $-0.42 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $0.96 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 61/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, RUM — 52.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, RUM на 18.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RUM выше SMA 200 (+11.2%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу RUM. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), RUM — 42.9 (выраженный тренд). RUM демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. Волатильность: бета FICO — 0.74, RUM — 3.00. RUM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RUM составляет 8.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 52.83 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 29.97 | |
| CCI (20) | 180.47 | -32.29 | |
| MFI | 80.45 | 50.20 | |
| Williams %R | -6.47 | -70.03 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -0.12 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -0.68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 42.86 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | -2.43% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +0.73% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +18.59% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +11.18% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.23 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 70.47 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 3.00 | |
| ATR % | 4.89% | 8.35% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.14 | |
| RS Rating | 6.00 | 17.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -32.94 | |
| BB ширина | 23.66 | 29.44 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, RUM — 100,62 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. RUM убыточен (чистая прибыль -81,83 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, RUM — -74,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 100,62 млн $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | -81,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $-0.32 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | -70,43 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | -74,50 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как RUM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | RUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), RUM — в январе (+22.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для RUM — февраль (-9.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RUM: +26.40% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Rumble Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или RUM?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Rumble Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Rumble Inc.?
Какая акция лучше по технике — FICO или RUM?
Что лучше купить — FICO или RUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией