Сравнение FICO vs RNG

Тикер 1

Тикер 2

FICO28

14RNG

Fair Isaac Corporation (FICO) и RingCentral, Inc. (RNG) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 7.7× (28,48 млрд $ vs 3,71 млрд $). FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как RNG — с P/E 43.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Чистая маржа FICO — 33.67%, у RNG — 3.31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: RNG обеспечивает 0.17% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 60/100 у RNG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 28:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

RingCentral, Inc.

RNGNYSE

42,22 $-1,29 $ (-2,96%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,71 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

9.3

Качество

5.2

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

4.9

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

FICORNG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 43.68 у RNG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) RNG дешевле: 1.50 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA RNG — 14.09, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая RNG (3.31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у RNG — -2.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RNG ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FICORNG

Показатель	FICO	RNG
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	43.68
P/B	-13.83	-6.05
P/S	12.65	1.50
PEG	1.09	0.01
EV/EBITDA	27.49	14.09
Рентабельность
ROE	-43.08%	-16.71%
ROA	37.09%	5.93%
Валовая маржа	84.16%	71.62%
Операц. маржа	50.37%	6.51%
Чистая маржа	33.67%	3.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	-2.35
Текущая ликв.	2.22	0.89
Быстрая ликв.	2.22	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.17%
Коэфф. выплат	0.00%	7.60%
EPS	$32.15	$1.00
Балансовая стоим.	$-88.95	$-7.20

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, RNG — 60 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), RNG — 55.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и RNG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +9.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RNG выше SMA 200 (+35.5%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу RNG. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), RNG — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.49). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RNG составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICORNG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	RNG
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	55.85
Stochastic %K	93.53	51.95
CCI (20)	180.47	4.81
MFI	80.45	48.90
Williams %R	-6.47	-48.05
MACD гистограмма	20.06	-0.35
Momentum (10)	163.23	-2.21
Тренд
ADX	17.55	17.32
Цена vs EMA 9	+7.68%	+3.08%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+3.78%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+9.59%
Цена vs SMA 200	-15.15%	+35.47%
Объём
CMF	0.21	-0.01
Volume Ratio	88.22	64.91
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.49
ATR %	4.89%	6.49%
Sharpe (1г)	-0.75	0.94
RS Rating	6.00	82.00
52w от хая	-44.18	-10.42
BB ширина	23.66	26.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, RNG — 2,52 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, RNG — 43,39 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, RNG — 587,32 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FICO	RNG
Выручка	1,99 млрд $	2,52 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	43,39 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.50
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	617,43 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	587,32 млн $

Дивиденды

RNG выплачивает дивиденды с доходностью 0.17% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, RNG — 1 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

Показатель	FICO	RNG
Див. доходность	—	0.17%
Годовые дивиденды	$0.02	$0.15
Коэфф. выплат	—	7.60%
Лет выплат	14.00%	1.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для RNG — июле (+5.17%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), RNG — сентябрь (-5.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

RNG

+4.7

+0.9

-5.6

+1.6

+4.3

-1.9

+5.2

+1.6

-5.9

+0.0

+4.4

+1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или RingCentral, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fair Isaac Corporation: P/E 38.27 против 43.68. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или RNG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FICO — -43.08%, RNG — -16.71%. Преимущество у RNG.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и RingCentral, Inc.?

RingCentral, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.17%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или RingCentral, Inc.?

Выручка FICO за TTM — 1,99 млрд $, RNG — 2,52 млрд $. RNG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FICO или RNG?

Чистая маржа FICO — 33.67%, RNG — 3.31%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или RNG?

Технический скоринг: FICO — 71/100, RNG — 60/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или RNG?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:14 в пользу FICO по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией