ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs RELY

Тикер 1
Тикер 2
FICO26
14RELY
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Remitly Global, Inc. (RELY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FICO крупнее в 6.3× (28,48 млрд $ vs 4,54 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 43.11 у RELY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. RELY генерирует прибыль с ROE 12.66%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 26:14 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
RELY
Remitly Global, Inc.
RELYNASDAQ
21,57 $-0,01 $ (-0,05%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,54 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
8.9
Качество
7.3
Рост
8.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

FICORELY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 43.11 у RELY (разница составляет 11.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2.63 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 26.63 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. RELY генерирует прибыль с ROE 12.66%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, RELY — 6.12%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICORELY
ПоказательFICORELYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.2743.11
P/B-13.835.02
P/S12.652.63
PEG1.090.01
EV/EBITDA27.4926.63
Рентабельность
ROE-43.08%12.66%
ROA37.09%7.62%
Валовая маржа84.16%59.18%
Операц. маржа50.37%7.57%
Чистая маржа33.67%6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.04
Текущая ликв.2.222.84
Быстрая ликв.2.222.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$0.50
Балансовая стоим.$-88.95$4.30

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 43/100 у RELY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у RELY — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, RELY на 12.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RELY выше SMA 200 (+31.4%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). RELY демонстрирует выраженный тренд, а FICO — нет. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.16 у RELY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICORELY
Общая оценка
71
43
Осцилляторы
59
38
Тренд
65
53
Объём
69
56
Волатильность
45
43
ИндикаторFICORELYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5550.77
Stochastic %K93.5321.04
CCI (20)180.47-75.42
MFI80.4534.48
Williams %R-6.47-78.96
MACD гистограмма20.06-0.47
Momentum (10)163.23-2.15
Тренд
ADX17.5533.57
Цена vs EMA 9+7.68%-3.23%
Цена vs EMA 20+11.22%-1.82%
Цена vs SMA 50+14.33%+12.71%
Цена vs SMA 200-15.15%+31.41%
Объём
CMF0.210.06
Volume Ratio88.2257.64
Волатильность и статистика
Beta0.741.16
ATR %4.89%4.33%
Sharpe (1г)-0.750.09
RS Rating6.0036.00
52w от хая-44.18-13.40
BB ширина23.6620.98

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, RELY — 67,93 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICORELYЛидер
Выручка1,99 млрд $1,64 млрд $
Чистая прибыль651,95 млн $67,93 млн $
EPS (TTM)$26.90$0.33
Операц. Cash Flow778,81 млн $325,08 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $295,65 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICORELYЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а RELY — на августе (+13.89%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
RELY
-7.5
+9.7
-1.5
+5.6
-5.2
-12.6
+4.9
+13.9
-7.1
+6.6
-12.7
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Remitly Global, Inc.?
По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 38.27 против 43.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — FICO или RELY?
ROE FICO — -43.08%, RELY — 12.66%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Remitly Global, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Remitly Global, Inc.?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — FICO или RELY?
Чистая маржа FICO — 33.67%, RELY — 6.12%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FICO или RELY?
Технический скоринг: FICO — 71/100, RELY — 43/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или RELY?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 26, RELY — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией