Сравнение FICO vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 28,31 против 41,14 у QTWO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу QTWO: 4,49 vs 8,89 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 21,01, у QTWO — 25,77. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как QTWO показывает рентабельность 14,49%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 34,05%, у QTWO — 10,87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1,37, у QTWO — 0,06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0,94), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FICO | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 28,31 | 41,14 | |
| P/B | -5,45 | 5,91 | |
| P/S | 8,89 | 4,49 | |
| PEG | 0,83 | 0,02 | |
| EV/EBITDA | 21,01 | 25,77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 14,49% | |
| ROA | 40,00% | 9,50% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 56,99% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 10,26% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 10,87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,06 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 0,94 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 0,94 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $35,95 | $1,47 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $10,31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу QTWO сильнее: 41/100 против 24/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 41,3 (нейтральная зона), у QTWO — 50,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: QTWO выше на 3,2%, FICO — ниже на -12,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. QTWO выше SMA 200 (+9,4%), FICO — ниже (-22,1%). Долгосрочный тренд в пользу QTWO. ADX: FICO — 16,1 (нет тренда), QTWO — 22,8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. QTWO менее волатилен — бета 0,36 против 0,42 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41,27 | 50,18 | |
| Stochastic %K | 39,90 | 34,28 | |
| CCI (20) | -73,63 | -64,29 | |
| MFI | 43,93 | 39,61 | |
| Williams %R | -60,10 | -65,72 | |
| MACD гистограмма | -11,71 | -0,71 | |
| Momentum (10) | -152,07 | -3,18 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,07 | 22,77 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,25% | +0,15% | |
| Цена vs EMA 20 | -5,27% | -0,56% | |
| Цена vs SMA 50 | -12,40% | +3,23% | |
| Цена vs SMA 200 | -22,07% | +9,43% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,17 | -0,08 | |
| Volume Ratio | 73,51 | 88,80 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,42 | 0,36 | |
| ATR % | 5,58% | 3,48% | |
| Sharpe (1г) | -0,56 | -0,52 | |
| RS Rating | 8,00 | 14,00 | |
| 52w от хая | -49,88 | -27,23 | |
| BB ширина | 30,29 | 10,84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FICO: +15,90% г/г vs +14,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, QTWO — 52,01 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, QTWO — 194,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 794,81 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +14.10% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 52,01 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $26,90 | $0,84 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как QTWO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11,85%), а QTWO — на ноябре (+10,07%). Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3,58%), QTWO — март (-4,99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +16,61%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или QTWO?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или QTWO?
Какая акция лучше по технике — FICO или QTWO?
Что лучше купить — FICO или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией