Сравнение FICO vs PTC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу PTC — P/E 14.03 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) PTC дешевле: 5.70 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA PTC — 13.94, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как PTC показывает рентабельность 33.14%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. PTC удерживает чистую маржу на уровне 41.58%, опережая FICO (33.67%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у PTC — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | PTC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 14.03 | |
| P/B | -13.83 | 4.53 | |
| P/S | 12.65 | 5.70 | |
| PEG | 1.09 | 0.07 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 13.94 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 33.14% | |
| ROA | 37.09% | 19.07% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 84.31% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 38.71% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 41.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $10.55 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $32.66 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 73/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), PTC — 61.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO и PTC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), PTC — 19.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.83). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | PTC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 61.16 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 71.59 | |
| CCI (20) | 180.47 | 89.55 | |
| MFI | 80.45 | 39.75 | |
| Williams %R | -6.47 | -28.41 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.95 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 11.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 19.61 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +2.90% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +3.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +3.61% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -15.35% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.14 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 89.03 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.83 | |
| ATR % | 4.89% | 3.32% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -0.45 | |
| RS Rating | 6.00 | 26.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -32.65 | |
| BB ширина | 23.66 | 11.99 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PTC — 2,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, PTC — 734 млн $. PTC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, PTC — 856,69 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | PTC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 2,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 734 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $6.12 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 867,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 856,69 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как PTC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | PTC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для PTC — январе (+5.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), PTC — март (-2.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +17.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или PTC Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или PTC?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и PTC Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или PTC Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или PTC?
Какая акция лучше по технике — FICO или PTC?
Что лучше купить — FICO или PTC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией