Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FICO vs PLTR

Тикер 1

Тикер 2

FICO13

29PLTR

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Palantir Technologies Inc. (PLTR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PLTR крупнее в 17,6× (394,95 млрд $ vs 22,49 млрд $). По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 29,92 против 136,52 у PLTR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. PLTR генерирует прибыль с ROE 37,47%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: PLTR — 49,00%, FICO — 34,05%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Техническая картина в пользу PLTR: скоринг 72/100 vs 20/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте PLTR уверенно лидирует со счётом 29:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1041,40+$9,51 (+0,92%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,49 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

1.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Palantir Technologies Inc.

PLTRNASDAQ

$172,01+$16,09 (+10,32%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 394,95 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

2.8

Качество

9.7

Рост

10.0

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

4.0

Динамика цен

FICOPLTR

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 29,92 (у PLTR — 136,52). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FICO: 9,40 vs 64,16 у PLTR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 21,96 vs 126,82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. PLTR генерирует прибыль с ROE 37,47%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности PLTR впереди: 49,00% против 34,05% у FICO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, PLTR — 0,02. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOPLTR

Показатель	FICO	PLTR
Мультипликаторы оценки
P/E	29,92	136,52
P/B	-5,76	42,18
P/S	9,40	64,16
PEG	0,88	0,48
EV/EBITDA	21,96	126,82
Рентабельность
ROE	-33,43%	37,47%
ROA	40,00%	25,83%
Валовая маржа	85,10%	84,80%
Операц. маржа	51,65%	42,80%
Чистая маржа	34,05%	49,00%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,37	0,02
Текущая ликв.	1,18	7,23
Быстрая ликв.	1,18	7,23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$35,95	$1,26
Балансовая стоим.	-$180,73	$4,12

Технический анализ

По техническому скорингу PLTR сильнее: 72/100 против 20/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 37,5 (нейтральная зона), у PLTR — 72,8 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. PLTR торгуется выше SMA 50 (29,7%), тогда как FICO ниже этой средней (-13,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PLTR выше SMA 200 (+13,0%), FICO — ниже (-23,5%). Долгосрочный тренд в пользу PLTR. Сила тренда по ADX: FICO — 18,0 (нет тренда), PLTR — 20,3 (слабый тренд). FICO менее волатилен — бета 0,36 против 1,94 у PLTR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOPLTR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	PLTR
Осцилляторы
RSI (14)	37,48	72,83
Stochastic %K	5,44	99,27
CCI (20)	-125,05	216,40
MFI	37,32	67,06
Williams %R	-94,56	-0,73
MACD гистограмма	-25,83	4,79
Momentum (10)	-195,97	49,09
Тренд
ADX	18,01	20,34
Цена vs EMA 9	-5,79%	+16,52%
Цена vs EMA 20	-10,07%	+24,09%
Цена vs SMA 50	-13,02%	+29,72%
Цена vs SMA 200	-23,49%	+12,96%
Объём
CMF	-0,18	0,25
Volume Ratio	88,59	178,37
Волатильность и статистика
Beta	0,36	1,94
ATR %	6,35%	5,21%
Sharpe (1г)	-0,29	0,11
RS Rating	13,00	21,00
52w от хая	-47,88	-17,11
BB ширина	33,82	43,09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PLTR: +56,20% г/г vs +15,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	PLTR
Выручка	1,99 млрд $	4,48 млрд $
Рост выручки (г/г)	+15.90%	+56.20%
Чистая прибыль	651,95 млн $	1,63 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+27.10%	+251.60%
EPS (TTM)	$26,90	$0,69
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	2,13 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как PLTR не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	PLTR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14	0
CAGR дивидендов (5л)	-24,21%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11,85%), а PLTR — на ноябре (+32,90%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для PLTR — декабрь (-4,64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +74,80% против +25,34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

PLTR

+6,7

-0,5

+1,8

-0,3

+15,5

+3,6

+8,4

-2,0

+7,3

+6,0

+32,9

-4,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Palantir Technologies Inc.?

По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 29,92 против 136,52. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FICO или PLTR?

ROE FICO — -33,43%, PLTR — 37,47%. PLTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Palantir Technologies Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Palantir Technologies Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или PLTR?

Чистая маржа FICO — 34,05%, PLTR — 49,00%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или PLTR?

Технический скоринг: FICO — 20/100, PLTR — 72/100. PLTR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или PLTR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик FICO выигрывает 13, PLTR — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией