Сравнение FICO vs PLTR

Тикер 1

Тикер 2

FICO23

16PLTR

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Fair Isaac Corporation (FICO) и Palantir Technologies Inc. (PLTR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PLTR крупнее в 11.1× (315,51 млрд $ vs 28,48 млрд $). По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 143.90 у PLTR (разница составляет 73.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. PLTR генерирует прибыль с ROE 32.18%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: PLTR — 43.67%, FICO — 33.67%. У PLTR маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 23:16 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Palantir Technologies Inc.

PLTRNASDAQ

137,42 $+0,27 $ (+0,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 315,51 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

2.7

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

FICOPLTR

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у PLTR — 143.90). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FICO: 12.65 vs 60.28 у PLTR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 155.52. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. PLTR генерирует прибыль с ROE 32.18%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности PLTR впереди: 43.67% против 33.67% у FICO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, PLTR — 0.03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOPLTR

Показатель	FICO	PLTR
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	143.90
P/B	-13.83	38.86
P/S	12.65	60.28
PEG	1.09	0.51
EV/EBITDA	27.49	155.52
Рентабельность
ROE	-43.08%	32.18%
ROA	37.09%	22.37%
Валовая маржа	84.16%	84.07%
Операц. маржа	50.37%	38.13%
Чистая маржа	33.67%	43.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.03
Текущая ликв.	2.22	6.91
Быстрая ликв.	2.22	6.91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$0.95
Балансовая стоим.	$-88.95	$3.57

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 43/100 у PLTR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у PLTR — 48.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, PLTR — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), PLTR — 12.7 (нет тренда). FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.74 у PLTR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOPLTR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	PLTR
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	48.29
Stochastic %K	93.53	40.25
CCI (20)	180.47	-41.14
MFI	80.45	57.24
Williams %R	-6.47	-59.75
MACD гистограмма	20.06	0.12
Momentum (10)	163.23	3.36
Тренд
ADX	17.55	12.66
Цена vs EMA 9	+7.68%	+1.16%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-4.21%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-15.86%
Объём
CMF	0.21	0.03
Volume Ratio	88.22	74.99
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.74
ATR %	4.89%	4.19%
Sharpe (1г)	-0.75	0.33
RS Rating	6.00	50.00
52w от хая	-44.18	-33.91
BB ширина	23.66	12.05

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	PLTR
Выручка	1,99 млрд $	4,48 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	1,63 млрд $
EPS (TTM)	$26.90	$0.69
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	2,13 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как PLTR не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	PLTR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а PLTR — на ноябре (+32.90%). Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для PLTR — декабрь (-4.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +84.46% против +26.17%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

PLTR

+6.7

-0.5

+1.8

-0.3

+16.8

+9.8

+10.5

-2.0

+7.3

+6.0

+32.9

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Palantir Technologies Inc.?

По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 38.27 против 143.90. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — FICO или PLTR?

ROE FICO — -43.08%, PLTR — 32.18%. PLTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Palantir Technologies Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Palantir Technologies Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или PLTR?

Чистая маржа FICO — 33.67%, PLTR — 43.67%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или PLTR?

Технический скоринг: FICO — 71/100, PLTR — 43/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или PLTR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 23, PLTR — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией