Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение FICO vs PCOR

Тикер 1

Тикер 2

FICO23

15PCOR

Инвесторы часто выбирают между FICO и PCOR — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 2,6× (21,28 млрд $ vs 8,04 млрд $). P/E у PCOR отрицательный (-204,37) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 28,31. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Отрицательная чистая маржа PCOR (-2,73%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу PCOR сильнее: 34/100 против 28/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 23:15 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$985,39+$24,72 (+2,57%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 21,28 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Procore Technologies, Inc.

PCORNYSE

$53,26+$0,05 (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 8,04 млрд $

ETP Rank3.6

Стоимость

6.1

Качество

4.5

Рост

4.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICOPCOR

Фундаментальный анализ

Убыточность PCOR (P/E -204,37) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 28,31. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) PCOR дешевле: 5,65 против 8,89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 21,01 vs 125,77. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа PCOR (-2,73%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, PCOR — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOPCOR

Показатель	FICO	PCOR
Мультипликаторы оценки
P/E	28,31	-204,37
P/B	-5,45	6,30
P/S	8,89	5,65
PEG	0,83	-1,37
EV/EBITDA	21,01	125,77
Рентабельность
ROE	-33,43%	-3,13%
ROA	40,00%	-1,73%
Валовая маржа	85,10%	79,79%
Операц. маржа	51,65%	-3,97%
Чистая маржа	34,05%	-2,73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,37	0,05
Текущая ликв.	1,18	1,17
Быстрая ликв.	1,18	1,17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$35,95	-$0,26
Балансовая стоим.	-$180,73	$8,46

Технический анализ

PCOR набирает 34 из 100 по техническому скорингу, FICO — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 39,1 (нейтральная зона), PCOR — 38,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FICO на -14,2%, PCOR на -0,2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FICO — 16,1 (нет тренда), PCOR — 30,3 (выраженный тренд). По бете FICO стабильнее (0,43 vs 0,88). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOPCOR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	PCOR
Осцилляторы
RSI (14)	39,10	38,84
Stochastic %K	33,87	7,09
CCI (20)	-100,41	-172,33
MFI	38,60	27,69
Williams %R	-66,13	-92,91
MACD гистограмма	-15,35	-1,54
Momentum (10)	-171,67	-10,44
Тренд
ADX	16,13	30,25
Цена vs EMA 9	-3,14%	-5,95%
Цена vs EMA 20	-7,31%	-7,67%
Цена vs SMA 50	-14,21%	-0,22%
Цена vs SMA 200	-23,55%	-5,98%
Объём
CMF	0,19	0,00
Volume Ratio	117,99	115,08
Волатильность и статистика
Beta	0,43	0,88
ATR %	5,87%	4,52%
Sharpe (1г)	-0,65	-0,39
RS Rating	7,00	15,00
52w от хая	-50,68	-35,30
BB ширина	29,40	22,11

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против +14,80% у PCOR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. PCOR убыточен (чистая прибыль -100,78 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	PCOR	Лидер
Выручка	1,99 млрд $	1,32 млрд $
Рост выручки (г/г)	+15.90%	+14.80%
Чистая прибыль	651,95 млн $	-100,78 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.10%	—	—
EPS (TTM)	$26,90	-$0,67
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	298,87 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	215,11 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как PCOR не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	PCOR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14	0
CAGR дивидендов (5л)	-24,21%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для PCOR — июле (+13,34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для PCOR — апрель (-8,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +0,11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+2,4

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

PCOR

-2,0

+3,7

-4,1

-8,3

-3,6

-1,0

+13,3

-1,4

-0,2

+3,1

+0,8

-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Procore Technologies, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — FICO или PCOR?

ROE FICO — -33,43%, PCOR — -3,13%. PCOR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Procore Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Procore Technologies, Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — FICO или PCOR?

Технический скоринг: FICO — 28/100, PCOR — 34/100. PCOR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или PCOR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик FICO выигрывает 23, PCOR — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией