ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FICO vs PCOR

Тикер 1
Тикер 2
FICO31
8PCOR
Инвесторы часто выбирают между FICO и PCOR — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 4.1× (28,48 млрд $ vs 7 млрд $). P/E у PCOR отрицательный (-93.33) — компания генерирует убытки. FICO прибылен, P/E составляет 38.27. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Отрицательная чистая маржа PCOR (-5.61%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 29/100 у PCOR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 31:8 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
PCOR
Procore Technologies, Inc.
PCORNYSE
46,38 $-1,16 $ (-2,44%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 7 млрд $
ETP Rank3.6
Стоимость
6.1
Качество
4.5
Рост
4.0
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
4.0

Динамика цен

FICOPCOR

Фундаментальный анализ

Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) PCOR дешевле: 5.23 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 158.84. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа PCOR (-5.61%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, PCOR — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOPCOR
ПоказательFICOPCORЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E38.27-93.33
P/B-13.835.98
P/S12.655.23
PEG1.09-1.94
EV/EBITDA27.49158.84
Рентабельность
ROE-43.08%-6.27%
ROA37.09%-3.65%
Валовая маржа84.16%79.60%
Операц. маржа50.37%-6.64%
Чистая маржа33.67%-5.61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-1.740.08
Текущая ликв.2.221.12
Быстрая ликв.2.221.12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$32.15$-0.51
Балансовая стоим.$-88.95$7.95

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, PCOR — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, PCOR — ниже на -12.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOPCOR
Общая оценка
71
29
Осцилляторы
59
36
Тренд
65
25
Объём
69
56
Волатильность
45
48
ИндикаторFICOPCORЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68.5538.68
Stochastic %K93.5314.64
CCI (20)180.47-99.83
MFI80.4538.68
Williams %R-6.47-85.36
MACD гистограмма20.06-0.65
Momentum (10)163.23-5.42
Тренд
ADX17.5517.12
Цена vs EMA 9+7.68%-2.30%
Цена vs EMA 20+11.22%-6.68%
Цена vs SMA 50+14.33%-12.50%
Цена vs SMA 200-15.15%-26.51%
Объём
CMF0.210.10
Volume Ratio88.2252.57
Волатильность и статистика
Beta0.741.09
ATR %4.89%5.86%
Sharpe (1г)-0.75-0.70
RS Rating6.0014.00
52w от хая-44.18-42.25
BB ширина23.6634.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PCOR убыточен (чистая прибыль -100,78 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательFICOPCORЛидер
Выручка1,99 млрд $1,32 млрд $
Чистая прибыль651,95 млн $-100,78 млн $
EPS (TTM)$26.90$-0.67
Операц. Cash Flow778,81 млн $298,87 млн $
Free Cash Flow769,88 млн $215,11 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как PCOR не имеет дивидендной истории.

ПоказательFICOPCORЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0.02—
Коэфф. выплат——
Лет выплат14.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-24.21%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для PCOR — апрель (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +1.47%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6
PCOR
-2.0
+3.7
-4.1
-8.3
-1.1
+4.1
+10.0
-4.4
-0.2
+3.1
+0.8
-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Procore Technologies, Inc.?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — FICO или PCOR?
ROE FICO — -43.08%, PCOR — -6.27%. PCOR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Procore Technologies, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Procore Technologies, Inc.?
По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — FICO или PCOR?
Технический скоринг: FICO — 71/100, PCOR — 29/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FICO или PCOR?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 31, PCOR — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией