Сравнение FICO vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PAYC оценён рынком дешевле: 15.01 против 38.27 у FICO (разница составляет 60.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу PAYC: 3.60 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA PAYC — 9.81, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как PAYC показывает рентабельность 31.03%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа FICO — 33.67%, у PAYC — 22.44%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у PAYC — 0.94. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 15.01 | |
| P/B | -13.83 | 8.69 | |
| P/S | 12.65 | 3.60 | |
| PEG | 1.09 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 31.03% | |
| ROA | 37.09% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 79.74% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 28.30% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 17.33% | |
| EPS | $32.15 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $15.89 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 73/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у FICO составляет 68.5 (нейтральная зона), у PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FICO и PAYC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +8.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PAYC менее волатилен — бета 0.47 против 0.74 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 64.28 | |
| CCI (20) | 180.47 | 63.93 | |
| MFI | 80.45 | 59.38 | |
| Williams %R | -6.47 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | 0.51 | |
| Momentum (10) | 163.23 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.47 | |
| ATR % | 4.89% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | -1.71 | |
| RS Rating | 6.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -48.47 | |
| BB ширина | 23.66 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FICO — 1,99 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, PAYC — 453,40 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, PAYC — 408 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 408 млн $ |
Дивиденды
PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: FICO — 14 лет, PAYC — 4 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | FICO | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 17.33% | |
| Лет выплат | 14.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FICO приходится на ноябре (+11.85%), а PAYC — на июле (+6.65%). Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), PAYC — сентябрь (-3.42%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +24.43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или PAYC?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Paycom Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или PAYC?
Какая акция лучше по технике — FICO или PAYC?
Что лучше купить — FICO или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией